第五组：如何为客户制定投资组合计划.pptVIP

目标客户：B先生 投资规模：2000W 投资者特点：工作繁忙，没时间打理 投资期限：1年 风险承受：5%左右 预期收益：10%左右 以固定收益类为主的投资组合 1）1000万债券产品,预计年收益4%-5%,保证客户的固定收益。 2）700万基金一对多产品,预计年收益15%-20%,由于基金一对多产品可以选择空仓股票,则该产品在遇到市场熊市时面临的风险相对不高,基于市场上已有的基金一对多产品,其风险不大,可能在10%左右。 3）300万股票投资,中长期投资2-3只成长型股票,如低碳经济概念股票和消费类股票，预计10%-30%收益, 风险较大,15%左右.基于对未来市场的看好,可以中长期持股,如果收益达到20%,则选择逐渐减仓,锁定收益;如果市场趋势向坏,则严格执行止损操作,在组合跌破15%,市场大环境持续恶劣时,选择投向债券市场 该产品组合,收益率可能在8.75%-14%左右。 谢谢大家