金融理财师(AFP)最新完整介绍.docVIP

金融理财师（AFP/CFP），金融业人士必备的金领通行证 一、什么是金融理财师（AFP/CFP）？ 金融理财师（AFP/CFP）是国际金融理财标准委员会即国际CFP组织颁发的金融理财资格证，在全球受到金融行业广泛认可，是全球多数国家金融监管部门认同和倡导的金融理财资格，是金融理财行业的“黄金制度”。 中国金融理财标准委员会2006年4月正式成为国际CFP组织成员，是中国大陆地区唯一获得国际CFP组织授权认证并颁发资格证书的机构。按照国际惯例和国内实际情况，中国实施两级金融理财师资格认证制度，即金融理财师AFP资格认证和国际金融理财师CFP资格认证。AFP资格认证为CFP的第一阶段，通过培训和考试，学员能够了解现代金融理财理论，掌握各项理财工具，具备为客户服务的基本技能，获得AFP证书，成为具备AFP商标持照水准的中国本土化金融理财师。 在中国，金融理财师（AFP/CFP）已经被金融主管部门和全行业广泛认可和接受，是中国金融行业最权威、影响力最大、最广泛认可的资格制度，目前，绝大多数银行在招聘的时候都明确表示，持有AFP/CFP资格证者优先。在升职加薪、跳槽寻求更大发展空间等方面，持证者具有较大的优势，金融理财师（AFP/CFP）已经成为金融行业人士必备的金领通行证。 ? 二、如何获得AFP资格证书 具有大专以上学历，并且具备中国金融理财标准委员会规定的如下四个条件，方可获得AFP资格证书： 1、参加AFP培训班，获得AFP资格认证培训合格证书是第一个条件。AFP资格认证培训合格证书的有效期为四年。 2、通过标准委员会组织的AFP资格认证考试是第二个条件。AFP考试每年组织三次。 3、满足标准委员会制定的从业经验标准是第三个条件。 具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历； 具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历； 具有大专学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历。 4、满足标准委员会制定的职业道德标准是第四个条件。 AFP资格认证申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。 ? 三、培训对象 1、银行、保险公司、证券公司、信托投资公司等金融机构从事金融理财的人员。 2、会计师事务所、律师事务所以及其他从事与金融理财相关工作的人员。 ? 四、培训方式 培训以面授方式进行，主要有集中班和周末班两种形式。 ?? 五、培训地点 武昌：武汉大学 汉口：万松园路省委党校 如单位组织集体报名学习，也可以根据实际情况将培训地点设置在送培单位。 ? 六、考试时间 AFP考试每年举行三次，分别为三月的最后一个周六、七月的第一个周六和十一月的最后一个周六。考试共计六小时，分上下午进行。 ? 七、收费标准 AFP培训费：12960元/人（中国金融理财标准委员会规定的全国统一价格） AFP考试费：890元/人（具体费用以金融理财标准委员会的考试报名通知为准） 本培训中心针对符合条件的学员推出无息分期付款服务，欢迎咨询。 ? 八、课程设置 AFP培训课程包括金融理财基础等8个模块，共计108学时，具体模块内容如下： ? 模块 内容 课时 金融理财基础 ??????金融理财概述与CFP资格认证制度??????理财与经济学??????理财与法律??????金融机构功能与监管 15课时 金融理财基本技能 ??????家庭财务报表与财务预算的编制与分析??????客户价值取向与行为特征分析??????货币时间价值与财务计算器操作? 15课时 家庭综合理财 ??????居住规划与房产投资??????信用与债务管理???? ?教育金规划???? ?特殊事件理财规划 12课时 投资规划 ??????投资规划环境??????投资理论与市场有效性??????债券市场与债券投资??????股票市场与股票投资???? ?衍生金融产品与外汇投资???? ?资产配置与绩效评估 24课时 风险管理与保险规划 ??????风险与风险管理??????保险基本原理??????人寿保险??????意外、财产与责任保险 ? ????????家庭风险与保险需求分析 12课时 员工福利与退休规划 ??????薪酬与员工收入??????社会福利与薪酬扣除??????企业福利与薪酬扣除??????退休计划原理与操作流程? 6课时 税收筹划与遗产规划 ??????所得税概述??????税收筹划??????遗产规划? 6课时 理财规划案例 ???? ?理财案例示范??????运用EXCEL制作理财规划报告???? ?理财案例制作???? ?理财案例发布? 18课时 ?