[合同协议]中国人民人寿保险股份有限公司湖南省分公司反洗钱工作实施细则.doc

中国人民人寿保险股份有限公司湖南省分公司 反洗钱工作实施细则 第一章 总 则 第一条 为预防洗钱活动，防范洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法规的规定，结合公司实际，制定《中国人民人寿保险股份有限公司湖南省分公司反洗钱工作实施细则》(以下简称 “细则”)。 第二条 本细则所称反洗钱，是指公司为了防止通过购买保险产品的方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照国家相关法律法规及本办法的规定采取相关措施的行为。 第三条 反洗钱工作在“中国人民人寿保险有限公司湖南省分公司反洗钱工作领导小组”领导下进行，各支机构主要负责人负责组织本机构反洗钱工作。负责具体反洗钱工作的日常管理、组织协调，负责对大额交易和可疑交易进行核实、认定、协查和报告，并遵守保密原则，即在依法履行反洗钱业务过程中获得的客户身份信息和交易资料应当予以保密，非依法律规定不得向任何单位或个人提供。 客户身份资料的收集、审查与识别 第四条 各中心支公司、支公司和营销服务部等为单位和个人办理投保手续时，必须严格按规定对客户资料进行审查，以识别客户身份。 第五条 各中心支公司、支公司和营销服务部等为单位客户办理投保、退保、赔偿或给付手续时，应按以下要求请客户出具身份证件，并留存相关证件的复印件： （一）企业法人，应出具企业法人营业执照副本。 （二）非法人企业或企业分支机构，应出具营业执照副本。 （三）事业单位，应出具事业单位法人登记证。 （四）工会组织，应出具工会法人登记证书。 （五）社会团体，应出具社会团体法人登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。 （六）外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文。 （七）外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明。外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。 （八）个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本。 （九）居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明。 （十）法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件 第六条 各中心支公司、支公司和营销服务部等公司为个人客户办理投保、退保、赔偿或给付手续时，应按以下要求请客户出具身份证件，并留存相关证件的复印件： （一）年满十六周岁的中国公民，应出具有效的居民身份证、护照。如上述证件丢失的，须出具有效的临时居民身份证或户口簿。 （二）十六周岁以下的中国公民，应出具户口簿。 （三）中国人民解放军军人，应出具军人身份证件。 （四）中国人民武装警察，应出具武警身份证件。 （五）香港、澳门、台湾居民，应出具国家出入境管理部门签发的有关通行证或者其他有效旅行证件。 （六）外国公民，应出具护照。 （七）尚未办理居民身份证又不能提供户口簿的边远农村居民，应出具所在村村民委员会开具的身份证明。 （八）法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件。 第七条 各中心支公司、支公司和营销服务部等通过代理机构或其他中介机构承接保险业务时，应确保代理机构或其他中介机构按上述要求审验、留存客户相关资料。 第八条 在发生下列情况时，应重新识别客户身份： 客户要求变更姓名或名称、身份证件或证件号码的； 客户身份信息与司法机关、金融监管机构发布的协查通知中相关人员的身份信息相同的； 客户在办理业务过程中提交的身份证件与先前留存的身份信息不符的 第九条 重新识别客户身份信息可以采取的措施有： 要求客户说明并补充身份证明材料； 回访客户或实地查访； 向相关行政部门核实； 其他依法可采取的手段。 大额交易和可疑交易报告 第十条 本细则中大额交易指： 单笔保险业务交易或当日累计交易达到人民币20万元以上的现金或现金票据收支； 单位客户通过银行转账进行的保险业务交易，单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的； 个人客户通过银行转账进行的保险业交易，单笔或当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转； 个人客户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 公司应加强对大额交易的监管，发生大额交易的应按本办法的规定上报。 第十一条 大额交易报告程序 （一） 支公司和营销服务部在大额交易发生后，经办人员应立即通知本机构反洗钱岗人员，经其审核，符合大额交易条件的，由其填写《大额交易报告表》（见附件1），经本机构负责人签字盖章后，以传真方式逐级上报至省公司客户服务部。 （二）经办机构在传真上报的同时应将《大额交易报告表》的电子版通过公司邮箱向上一级机构发送。 （三）经办机构应于大额交易发生后二个工作日内将《大额交易报告表》逐级