2014年云南省农村信用社考试名词解释.docVIP

1、初次发行：指以募集方式设立股份有限公司时公开募集股份或已设立公司首次公开发行股票，应当向中国证监会递交募股申请，经批准后方可发行。 2、包销：指发行人与承销商签订合同，由承销商买下全部或销售剩余部分的股票，承担全部销售风险。 3、场内交易：指通过证券交易所进行的股票买卖活动。 4、证券交易所：由证券管理部门批准，为证券的集中交易提供固定场所和有关设施，并制定各项规章制度使证券能够公开、规范交易。 5、清算：主要是指在每一交易日中每个证券经营机构对成交的股票数量与价款分别予以轧抵，对股票和资金的应收或应付净额进行计算的处理过程。 6、交割：证券的收付行为称为交割，就是买方需交付一定款项获得所购证券，卖方需交付一定证券获得相应价款。 7、股票价格：通常是指股票的市场价格，又称股票行市，是股票在证券市场上买卖的价格。 8、股票价格指数：简称股价指数，是反映股票价格综合变动趋势和程度的相对数，是将两个不同时期股票价格平均数进行比较的结果。 9、债券：是一种有价证券，是债务人为筹借资金而向债权人出具的一种债务凭证。该债务凭证承诺按一定利率定期支付利息，并到期偿还本金。 10、可转换债券：是可转换公司债券的简称。它是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股票的企业债券。：是指按法定手续，经证券主管机构批准在市场上公开发行的债券。 12、私募发行：是指以特定的少数投资者为对象发行的债券。 13、信用评级：由专门的信用等级审定机构根据发行者提供的信息材料，并通过调查、预测等手段，运用科学的分析方法，对拟发行的债券募集资金适用的合理性和按期偿还债券本息的能力及其风险程度所作的综合评价。 14、债券收益率：是指投资者投资债券所获得的收益占投资总额的比率，：指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。：指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的一种基金类型。 17、封闭式基金：指事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型。 18、公司型基金：指通过发行基金的方式筹集资金组成公司，投资于股票、债券等有价证券的基金类型。 19、契约型基金：是基于一定信托关系而成立的基金类型，一般由基金管理公司、基金托管机构和投资者(受益人)三方通过信托投资契约建立。 20、私募基金：是指向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。 21、认购：首次发售基金份额称为基金募集，在基金募集期内购买基金份额的行为称为基金的认购。：指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金账户，按照规定的程序申请购买已经成立的开放式基金的基金单位。 23、赎回：指投资者将所持基金单位卖给基金管理公司并收回现金，也就是基金管理公司应投资者的要求买回基金单位的过程，赎回金额是以当日的单位基金资产净值为基础计算的。 24、外汇市场：是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人和客户组成的买卖外汇的交易系统。：是指交易双方在外汇买卖成交后马上办理收付或交割的市场，一般是在两个工作日内，又称现汇交易市场。 26、远期外汇交易：是指买卖双方先按商定的数量、期限、汇率等签定合约，到约定日再按照合约规定的汇率办理交割的市场，又称期汇交易市场。 27、套汇交易：是指套汇者利用同一时刻不同外汇市场的汇率差异，通过某种外汇赚取利润的行为：是集中进行黄金交易的场所，也是黄金买卖关系的总称。 29、黄金期货交易：成交后不立即交割，而由交易双方先签订合同，交付押金，在预定的日期再交割：1804年，历史悠久世界上最大的黄金市场。 ：又称金融衍生工具，是指建立在基础金融工具或基础金融变量之上，其价格取决于后者价格变动的派生产品。 32、金融远期：是指交易双方签订的在未来确定的时间按确定的价格购买或出售某项金融资产的合约。 33、金融互换：是指交易双方按照事前约定的规则在未来互相交换现金流的合约。 34、金融期货：是指交易双方签订的在未来确定的交割月份按确定的价格购买或出售某项金融资产的合约，它与远期合约的主要区别是期货合约是在交易所交易的标准化合约。 35、金融期权：是指以金融商品或金融期货合约为标的物的期权交易形式。具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融商品或金融期货合约的权利。 36、远期利率协议：是买卖双方同意在未来一定时间(清算日)，以商定的名义本金和期限为基础，由一方将协定