个人信用信息基础数据库金融机构管理操作指引.doc

PAGE PAGE 4 北京市个人信用信息基础数据库 金融机构管理操作指引 第一部分 金融机构接入 一、适用对象 拟接入个人信用信息基础数据库（以下简称个人征信系统）在京地方性商业银行总部、在京村镇银行总部、在京外资法人银行总部、在京非银行金融机构总部（以下简称金融机构总部）。 二、接入条件 申请接入个人征信系统的金融机构总部应符合以下基本条件： 1.申请机构已由国务院银行业监督管理机构批准经营个人信贷业务，且已经开展相关业务； 2.申请机构的部门设置、人员配备、业务系统和网络环境满足个人征信系统运维要求。 三、接入流程 （一）申请 金融机构总部应向我分中心提出正式申请，申请材料包括： 1.申请函。申请函中说明机构性质、许可资质、业务现状、客户基本信息情况、信贷业务信息情况、部门设置、人员配备、业务系统建设情况、数据管理方式、数据存储和流转过程、网络环境搭建情况、申请接入的征信系统名称及理由； 2.金融机构许可证复印件； 3.营业执照复印件； 4.组织机构代码证复印件。 金融机构总部向我分中心提交的申请函及相关材料，应在恰当位置加盖公章。 （二）受理与回复 我分中心对申请机构各项条件及所交材料进行初审，如具备接入资格，且材料完整、准确、有效，则提出初审意见，连同申请材料上报征信中心，并根据征信中心回复，将最终办理结果通知申请机构；否则，退回所交材料，并明确告知不合格原因。 （三）前期准备 对于批准接入的金融机构总部，应做好以下前期准备工作： 1.根据征信管理工作要求，明确征信业务牵头及辅助部门，设置业务岗位，配备操作人员； 2.根据征信相关法律法规、制度办法，建立相应的内部管理制度及业务操作流程（数据报送、查错纠错、信息查询、异议处理、岗位设置、用户管理、安全管理等）； 3.根据个人征信系统数据接口规范等材料，结合自身实际情况，有序推进数据报送程序的部署及网络环境的搭建。 4.根据个人征信系统相关材料，熟悉个人征信系统日常运维及产品应用。 金融机构总部应及时将对口部门、负责人员、内部管理制度、业务操作流程、网络环境搭建、报送程序部署等相关事宜向我分中心报备；如有变更，应及时重新报备。 （四）配发机构代码、设定测试环境用户管理员 前期准备工作完成后，金融机构总部应向我分中心申请配发个人征信系统机构代码、设定测试环境用户管理员（详见金融机构信息维护部分、金融机构总部用户管理员信息维护部分）。 （五）征信数据报送程序上线验收 详见征信数据报送程序上线验收部分。 （六）生产环境报数 1.设定生产环境用户管理员 征信数据报送程序验收通过后，金融机构总部应向我分中心申请生产环境报数资格，申请材料包括： （1）申请函。申请函中说明征信系统许可资格、征信牵头部门及辅助部门、岗位设置、人员配备、征信内部管理制度、操作流程、征信数据报送程序上线验收情况、数据测试情况、申请转为生产环境的征信系统名称及理由； （2）征信内部管理制度、业务操作流程； （3）征信数据报送程序上线验收及数据测试相关材料。 我分中心对金融机构总部各项条件及所交材料进行审核，如满足向生产环境报数条件，且材料完整、准确、有效，则同意申请生产环境用户管理员；否则，退回所交材料，并明确告知不合格原因。 生产环境用户管理员申办流程详见金融机构总部用户管理员信息维护部分。 2.报数 生产环境的用户管理员设立后，金融机构总部即可进行生产环境的数据交互。 （七）开通查询权限 生产环境报数3个月以后，如数据报送及时，入库率较高，已入库数据完整、准确，金融机构总部可向我分中心申请开通查询权限，申请函中说明各月数据报送及时性、入库率、已入库数据的完整性和准确性情况。 我分中心对申请机构各项条件及所交材料进行初审，如具备满足查询权限的条件，且材料完整、准确、有效，则提出初审意见，连同申请材料上报征信中心，并根据征信中心回复，将最终办理结果通知申请机构；否则，退回所交材料，并明确告知不合格原因。 第二部分 征信数据报送程序上线验收 一、适用对象 已获批接入个人征信系统，拟上线接口或非接口程序、非接口程序转为接口程序、接口程序升级（以下简称上线报数程序）的金融机构总部。 二、上线条件 申请上线报数程序的金融机构总部应满足以下基本条件： 1.申请机构已获批接入个人征信系统，且征信内部管理制度、操作流程、岗位设置、人员配备、业务系统建设情况、数据管理方式、数据存储和流转过程、网络环境搭建情况等满足系统正式上线运行的需要。 2.申请机构拟上线的报数程序符合征信数据流转要求，且能较好满足自身数据上报、错误纠改等征信数据交互的需要，确保相关信贷业务及时、完整、准确上报。 三、上线验收流程 （一）申请 金融机构总部上线报数程序前，应向我分中心提出正式申请，申请函中说明征信系统许可资格、业务系统建设情况、数据