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中国平安信用告急：多平台业务曝信用缺陷 [导读]平安资管的“老鼠仓”行为，只是其信用问题的冰山一角。中国平安旗下的平安证券、平安银行，甚至连核心的保险业务在内，都曾出现过不同类型的信用缺陷。一波三折的发债计划获批，中国平安将凭借自身信用去募集资金。3月27日，中国平安一项不超260亿元的可转债募集计划，已通过证监会审批。自2011年12月出现发债动议以来，中国平安历时一年多才拿到这一批文，因审批时间过长，期间平安还专门临时召开股东大会，延长发债相关决议的有效期。此前中国平安连年受偿付能力充足率困扰，中国平安希望能以发可转债的方式，解决未来二到三年的资金问题。业务增速经历了一年多的压抑后，中国平安未来可预见的加速展业，或许会带来更快的资本消耗，260亿元的发债额度能否支持二到三年，可能已难下定论。不管怎样，中国平安的当务之急是用自身的信用，为这些债券背书，来募集足够的资金。最近发生的一系列事情表明，中国平安的信用可能是一个大问题。近期，证监会披露中国平安旗下的平安资管公司存在“老鼠仓”行为，这是证监会查处的首例保险从业人员利用未公开信息交易股票案。所谓“老鼠仓”，是指投资经理在用客户资金在拉升股价之前，先用自己个人资金在低位建仓，待用客户基金拉升股价至高位后，个人账户率先卖出获利。中国平安对腾讯财经表示，“老鼠仓”是员工个人行为，公司在相关方面有严格完备规范的制度，已明确要求员工不能直接或间接买卖股票，或者替他人买卖股票。平安资管的“老鼠仓”行为，只是其信用问题的冰山一角。中国平安旗下的平安证券、平安银行，甚至连核心的保险业务在内，都曾出现过不同类型的信用缺陷。在处理这些信用问题时，监管层往往对自然人进行处罚，且多以罚款为主，鲜见机构法人被问责。面对低成本的违法行为，一直推行“放松管制、加强监管”的政府监管机构，也许可以发挥更积极的作用。平安“硕鼠”中国平安的远景目标是搭建全金融服务平台，建立在信托关系之上的金融行业，视信用为基石，如今多块基石动摇，中国平安的全金融平台之路可能并不平坦。自2月份就被证监会曝光的平安资管“老鼠仓”事件，又有了更多的案情披露。3月25日，证监会公告称，平安资管原投资经理夏侯文浩在2010年2月至2011年5月实际管理保险资产账户期间，利用职务便利获取的三个保险资产管理账户投资交易的有关未公开信息，使用“赵某某”、“夏某某”、“蒋某某”证券账户，先于或同期于其管理的保险资产账户买入相同股票11只，成交金额累计达1.46亿余元，获利919万余元。2011年11月，证监会对夏侯文浩涉嫌利用未公开信息交易股票行为立案调查。2012年6月，证监会将该案移送公安机关，公安机关目前已移送检察院审查起诉。2013年2月5日上午，上海市第一中级法院公开审理了此案，目前尚未判决。证监会有关部门负责人在评价此案时，直斥夏侯文浩是“保险资产管理行业的贪婪‘硕鼠’”，不仅损害了保险资产和被保险人的利益，而且损害了资本市场的“三公原则”，破坏了资本市场秩序，应当依法严惩。而这个“硕鼠”在平安资管做“老鼠仓”的同时，也获得了内部职位上的晋升。公开信息显示，夏侯文浩2009年6月进入平安资管，2009年12月起担任平安资管保险资产投资室的投资经理，2011年4月起升任投资室副经理。证监会信息显示，在得到晋升后，夏侯文浩的“老鼠仓”行为并没有停止。证监会披露，夏侯文浩涉嫌违法的行为东窗事发，其线索来自上海证券交易所核查结果，甚至有部分线索来自于媒体报道，并非来自中国平安内控部门的举报。中国平安没有透露在证监会立案调查前，是否知悉夏侯文浩违涉嫌法的行为，该公司对腾讯财经时表示，“夏侯的谋取个人私利的行为是违法的，也是完全违反公司规定的个人行为。公司在相关方面有严格完备规范的制度，已明确要求员工不能直接或间接买卖股票，或者替他人买卖股票。经过此事件，公司已对内控制度再次进行了检视、并加强员工法制教育。同时在已经满足法律及监管要求的基础上，对关键岗位员工采取了更严格的管理措施，一旦发现有任何违法违规的行为，决不姑息。”在回复中，中国平安没有回答腾讯财经提出的“如何补偿客户账户”、“简介内控机制”、“补救措施为何”等具体问题，也没有向客户道歉。中国平安是否在监管机构介入前，就知悉夏侯文浩的“老鼠仓”行为，并不得而知。至少平安资管内部的不和谐气氛，可能为夏侯文浩涉嫌违法的行为提供了一个温床。一位已经从平安资管离职的人士称，2012年2月，他曾进入平安资管，接手一个资产规模30亿元的相对收益账户，当时账户股票仓位98%，浮亏30%；3月初，他又接手了一个资产规模15亿元的绝对收益账户，浮亏800万元。截至6月21日，相对收益账户浮亏减半；6月30日，绝对收益账户浮