非法集资基础知识及案例交银国际信托.pdfVIP

非法集资基础知识及案例 一、如何识别非法集资 （一）什么是非法集资？ 根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解 释》，非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人） 吸收资金的行为，非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四 个特征要件： 1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； 2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； 3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 4 、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 （二）如何理解涉嫌非法集资案件“向社会公开宣传”问题？ 2014 年3 月25 日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布《关 于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（公通字〔2014 〕16 号）对 “向社会公开宣传”认定问题作出专门规定：“向社会公开宣传”，包括以各种途 径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而 予以放任等情形。 （三）如何认定涉嫌非法集资案件中“社会公众”？ 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第二款规定，“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸 收资金的，不属于非法吸收存款或者变相吸收公众存款”。《关于办理非法集资刑 事案件适用法律若干问题的意见》（公通字〔2014 〕16 号）对“社会公众”认定 问题作出专门规定：下列情形应当认定为向社会公众吸收资金： 1、在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部 人员向不特定对象吸收资金而予以放任的； 2、以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金 的。 （四）非法集资有哪些主要表现形式？ 非法集资活动涉及内容广泛，表现形式多样，主要有以下几种： 1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、 售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金； 2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金； 3、以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收 资金； 4 、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为 主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金； 5、不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等 方式非法吸收资金； 6、不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非 法吸收资金； 7、不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非 法吸收资金； 8、以投资入股的方式非法吸收资金； 9、以委托理财的方式非法吸收资金； 10、利用民间“会”、“社”等组织或假借农民专业合作社之名非法吸收资金； 11、以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资； 12、以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以 高息进行“借款”； 13、以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资； 14、借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形式进行的非法集资活 动； 15、其他非法集资活动。 （五）近几年非法集资活动出现了哪些新的典型手法？ 近年来非法集资的手法花样翻新，公安机关在工作中主要发现有以下 6 个 典型手法： 第一种类型是假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构 的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售 原始股或吸收存款。 第二种类型是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。主要有两种 形式：一是发售虚假的理财产品；二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸 收资金。 第三种类型是打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公 司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等 信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账 户汇入资金，然后关闭网