关于建立期货投资者信用风险信息数据库的方案.docVIP

附件一 关于建立期货投资者信用风险信息数据库的方案 为贯彻落实国务院和证监会关于建立完善社会信用体系的指示精神，防范和降低期货投资者信用风险，中国期货业协会（以下简称中期协）拟建立期货投资者信用风险信息数据库（以下简称数据库），实现期货投资者信用风险信息在全行业共享。 一、建立数据库的必要性 期货市场具有业务环节复杂，交易风险高的特点，期货市场的投资者必须具有良好的信用水平和风险承受能力。了解自己的客户，合理筛选客户成为期货公司加强风险管理，减少交易纠纷的重要环节，但是由于期货投资者信用记录在不同期货公司、不同地区之间处于隔断状态，某些已经有信用风险记录的投资者可以在不同期货公司开户，这种风险信息共享机制的缺失成为期货市场发展的风险隐患。中期协建立数据库，投资者风险信息在全行业范围内共享，实现会员单位间风险信息的内部相互沟通和交流，能够为期货市场稳定和健康发展提供有力支持。 二、建立数据库的法律风险及防范法律风险的建议 数据库反映的内容大多涉及期货公司与投资者的纠纷，业务复杂，争议点多。比如对投资者弃仓行为的界定，关系到追加保证金通知、强行平仓等多个运作环节，法律法规规定不明确，期货公司处理方法各有特点，投资者与期货公司往往对事实的认定存在较大分歧。若数据库的记录不够客观准确，容易被诉侵犯投资者名誉权，给相关部门带来不良影响。 为了尽量降低法律风险，首先要力争数据库的内容准确、客观