理财规划师竞赛试题-01-济南市金融工作办公室.docVIP

理财规划师竞赛试题 1.下列哪些行为，违背了理财规划职业道德中的保密原则?( ) 　　A.赵先生接受客户李小姐的委托，为李小姐进行投资时，发现有一项新的投资收益更高，他没有征的李小姐的同意，就奖励(将李)小姐的全部资金投入了新项目 　　B.赵先生从某投资公司辞职后，向妻子透露了原客户王先生的一些机密信息 　　C.赵先生在不会损害到客户王先生的利益下，向好朋友透露的王先生公司的一些财务情况 　　D.赵先生在王先生理财中，发现王先生正在进行一项违法活动，他直接举报了王先生 　　E.赵先生没有向客户说明提供理财服务的收费方式 2. 以下关于理财规划流程的表述中，正确的是：() 　　A.为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容。 　　B.收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内容 　　C.财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程 　　D.确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率 　　E.综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤 3. 计算净现金流量，应考虑下列哪些因素?( ) 　　A.工作收入 　　B.理财收入 　　C.偿还利息 　　D.购买股票 　　E.变卖房产 4.拉动经济增长的三架马车是：() 　　A.消费 　　B.出口 　　C.投资 　　D.税收 　　E.利率 5. 目前全球流动性紧缩，各国中央银行纷纷增加货币供应量，就会操作以下政策工具:() 　　A.提高法定存款准备金率 　　B.降低法定存款准备金率 　　C.卖出有价证券 　　D.买入有价证券 　　E.降低再贴现率 6. 影响商品需求的因素包括()。 　　A.收入水平 　　B.相关商品的价格 　　C.对该商品价格变动的预期 　　D.消费者偏好的变化 　　E.消费者数量 7. 中央银行运用货币政策调节经济行为中采用的传统的三大货币政策工具是() 　　A.消费者信用控制 　　B.法定存款准备金率 　　C.公开市场业务 　　D.再贴现率 　　E.优惠利率 8. 李先生采用等额本息贷款的方式购买了一辆汽车，共向银行贷款20万，期限5年，年利率5%。以下选项正确的是()。 　　A.李先生每年应还款5万元 　　B.李先生每年应偿还借款4.62万元 　　C.李先生每年应偿还本金4万元 　　D.李先生第一年应偿还本金3.62万元 　　E.李先生第一年偿还利息1万元 9. 将个人所得税的纳税义务人区分为居民纳税义务人和非居民纳税义务人，依据的标准有()。 　　A.境内有无住所 　　B.境内工作时间 　　C.取得收入的工作地 　　D.境内居住时间 　　E.境外工作时间 10. 一份合法有效的遗嘱，必须具备的条件有：()。 　　A.遗嘱人立遗嘱时必须具备遗嘱能力 　　B.遗嘱必须是遗嘱人的真是(真实)意思表示 　　C.遗嘱内容必须合法 　　D.遗嘱必须符合法定形式 　　E.遗嘱继承人必须是遗嘱人的子女 11.合同的订立，必须经过要约和承诺两个阶段，保险合同的订立也是如此。其订立过程包括( )。理财规划师 　　A.填写投保单 　　B.将投保单交付投保人 　　C.保险人承诺后合同成立 　　D.缴费 　　E.核实被保险人情况12.我国相关法律对民事法律行为应具备的条件做了规定，这同样适用于保险合同，则保险合同的生效要件包括( )。 　　A.行为人具有相应的民事行为能力 　　B.部分隐瞒了被保险人的事实，防止拒保情况发生 　　C.不违反法律或者社会公共利益 　　D.没有授权时，代为办理保险合同 　　E.意思表示真实13.保险合同也是合同的一种，认定保险合同有效无效的法律根据主要应当是《保险法》和《合同法》。《保险法》规定的合同无效的情形主要有( )。 　　A.投保人对保险标的不具有保险利益的，保险合同无效 　　B.以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人书面同意并认可保险金额的，合同无效 　　C.欺诈胁迫 　　D.恶意串通 　　E.合法形式掩盖非法目的14.保险合同是双务合同，权利和义务是对等的，一方的权利就是另一方的义务。投保人应当履行( )义务。 　　A.及时缴纳保险费 　　B.维护保险标的处于安全状态 　　C.发生保险事故及时通知 　　D.发生保险事故尽力施救 　　E.索赔时提供相关证明和资料15.保险合同是双务合同，权利和义务是对等的，一方的权利就是另一方的义务。保险人应当履行( )义务。 　　A.及时缴纳保险费 　　B.索赔时及时赔偿或给付保险金 　　C.依法支付救费用、调查费用、诉讼或者仲裁费用 　　D.无条件赔付被保险人 　　E.拒保及时通知投保人，对所知道的投保人