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关于客户档案管理的考核制度 客户档案的建立是一个金融工作者最基本的工作和职责,也是一个公司最基础而又最重要的一项工作。为此公司制订考核机制如下，请大家认真执行。定期检查：每个月最后一个星期的周五进行检查，周六的例会上进行公布和讲评。组织人员：由行政部牵头，财务部、贷款部派人参加，组成考核小组对每个业务员进行考核检查。奖惩办法：为使档案管理工作做到制度化、规范化、常态化，我们对评比的结果进行奖罚。每次检查评选出工作做的最好的一名和最差的一名，在例会上进行公布，连续两次评为倒数第一名的罚40元，好坏情况作为评选优秀员工的一个条件。第一次评选获前第一名者公司奖励80元，以后每次奖40元。检查方法：对每名业务员实行逐个检查，实行百分制考核，共四项内容，客户信用等级考核25分，客户档案电脑和手工整理30分，客户项目考察报告30分，客户信息采集15分。考核内容客户信用等级考核，对每个客户必须进行评分界定，划分出等级标准，每缺一个客户评定扣全分，客户评分分好、中、良三类；客户筛选分两类：信用好的保留；信用差的淘汰。这五项评定缺一项扣1分。客户档案管理：每个业务员必须在电脑上建立自己的客户资料，资料要完全，内容要具体，同时手工原始材料要清晰、工整、要素要全，每缺一客户资料扣全分。具体档案应登记的内容如下：A：借款人信息姓名、住址、联系电话、借款金额、借款日期、借款期限、利率、应收利息、紧急情况联系人。B：借款人抵押物明细C：担保人信息担保人姓名、电话、担保物明细。D：档案清单E：客户回访记录催收本息逾期情况；回访或电话联系中客户的经营状态；客户最近信息。以上内容每漏一项扣1分。客户考察报告，每一名客户贷款项目必须要有一份详细、具体的、内容全面的调查报告并形成自己的意见，报公司经理决策。对反映的情况要及时以文字形式出现，必须是事前而不是事后，缺一份报告扣全分。具体考察内容：A：客户基本情况B：客户的资产报告C：客户的生产经营状态D：客户的还款能力的分析E：客户抵押方式以上内容缺少一项扣2分信息采集，每名业务员既是信息的采集员，又是信息的归集者，因此我们每得一客户信息必须进行详细登记，凡在信息登记薄中每月没有一次登记的扣全分，每知一信息不登记的扣5分。 深圳市鑫鑫隆投资担保有限公司 2011-05-28 本页为著作的封面，下载以后可以删除本页！【最新资料 Word版 可自由编辑！！员工录用管理制度为规范试用期员工的管理和辅导工作，创造良好的试用期工作环境，加速试用员工的成长和进步，特制定目标责任制制度。一、员工试用期规定?1、自员工报到之日起至人力资源部确认转正之日起。?2、员工试用期限为3个月，公司根据试用期员工具体表现提前或推迟转正。（一）、福利待遇?1、试用期员工工资根据所聘的岗位确定，核算时间从到岗工作之日起计算，日工资为：月工资÷（本月天数-休假天数）2、过节费按正式员工的1/2发放。3、按正式员工标准发放劳动保护用品。（二）、休假?1、试用期内累计事假不能超过3天，如果特殊情况超过3天需报董事长批准。?2、可持相关证明请病假，请病假程序和天数与正式员工要样。3、可请丧假，请假程序和天数与正式员工要样。4、不享受探亲假、婚假。?二、员工入职准备?1、身份证复印件一份，原件待查。2、学历证明复印件一份，原件待查。?3、县级以上人民医院的体检报告。4、4张一寸照片?5、部分职位（如出纳、收银员、司机、仓管）试用期员工还须须准备房产证明、户口本、直系亲属身份证复印件等。三、行政手续?1、试用人员手续办理完毕后，由行政部向试用期人员发放办公相关用品。?2、发放工作牌，办理考勤卡。?3、试用期人员需要食宿的、由行政部安排住宿和就餐。?4、将试用期人员带入用人部门。四、用人部门指引1、试用员工的直接上级是“入职指引人”。2、带领试用期员工熟悉本部门及其他部门，向其介绍今后工作中要紧密配合的部门及员工，同时介绍公司内公共场所的位置，包括会议室、停车场、洗手间等。3、与试用期员工进入面谈，商讨入职后的工作安排，并向试用期员工描述其工作的部门架构，岗位名称，职务，岗位职责等。简单介绍将来的职业发展方向和目前工作时遇到的实际问题。?4、教会试用期员工使用生产工具或办公用具。5、公司有活动要及时告知试用期限人员。?6、与试用期人员进行正面沟通，引导其工作，及时了解试用期员工在工作及生活中存在的问题并帮助其解决。