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博思达金融教育 BEST FINANCE EDUCATION 海西金融教育第一品牌 RFP 财务策划师 综合理财规划案例培训资料 福州博思达企业管理咨询有限公司 二零一一年七月八日 总部地址：福州市五一北路158号高景商贸中心六楼 咨询电话：0591 博思达金融教育 BEST FINANCE EDUCATION 海西金融教育第一品牌 【财务策划方案结构纲要】 第一部分：您及您家庭的基本情况 1、家庭成员结构 2、家庭资产负债情况 3、家庭生活情况 4、家庭保险情况 5、家庭财务问题 6、家庭理财风格与理财习惯 第二部分：家庭基本财务状况分析 1、月度与年度收支表； 2、资产负债表； 3、现金流量表； 4、家庭财务指标表 第三部分：您及您家庭的理财诊断 1、您及您家庭的理财观念、风格诊断 2、您及您家庭的理财习惯行为诊断 3、您及您家庭的生活目标、财务目标与理财目标 第四部分：中银理财规划的策略 1、风险保障优先策略 2、阶梯投资策略 3、杠杆投资策略 4、均衡组合投资策略 5、储蓄基金投资策略 6、专业理财策略 第五部分：九大专项财务计划 1、现金储备计划 2、保险保障计划 3、双方父母养老计划 4、子女教育计划 5、两人养老计划 6、出国旅游与再教育计划 7、实业投资计划 8、金融组合投资计划 9、房屋理财计划 总部地址：福州市五一北路158号高景商贸中心六楼 咨询电话：0591 博思达金融教育 BEST FINANCE EDUCATION 海西金融教育第一品牌 10、现金流管理计划 第六部分：调整后的基本财务状况 1、调整后的月度与年度收支表 2、调整后的资产负债表 3、调整后的现金流量表 4、调整后的七大基本财务指标 第七部分：财务方案的执行 1、银行理财服务的内容 2、银行理财经理的服务内容 3、您及您家人的金融产品调整计划 4、您的账户集中管理方案 5、您的系列专项理财服务指引 第八部分：警告与利益公布 1、利益警告 2、利益公布 个体户叶先生的保险保障规划案例 [基本案情介绍] 叶先生现年35岁，在深圳华强北赛格电子市场承租了一个电子商铺，由于叶先生在电子行业从 事商贸多年，卖产品非常辛苦，经常到到全国各地飞来飞去铺货取货，还要聘请三个助手帮助打理铺面， 压力很大。还过这几年电子行业市场比较景气，叶先生的辛苦也有了不错的回报，这几年每年税前收入 约有30万元。不过，随着市场竞争日益激烈，以及电子行业的整体利润越来越薄，叶先生感觉到生意越 来越难做，要不是凭着叶先生多年辛苦打拼的人脉及丰富经验，弄不好叶先生的电子商铺都要转让了。 叶先生心想，随着自己年龄日大，也不太可能总是这么辛苦打拼，以后不可能始终保持目前的收入水平， 但是凭着自己多年的经验、口碑和人脉，即使市场行情转差，叶先生觉得每年至少也能有15万的收入。 太太33岁，是一名私营企业的财务会计，月工资约3000元，年终可获双薪；他们有一个女儿7岁， 刚