合规岗前课件-2016.5.23合规培训-201601章节幻灯片.pptx

客户经理岗前培训系列课程——合 规普惠金融城市中心2016年01月合规的定义故事分享理发师的徒弟什么是合规？合规 （compliance ） :“遵从、依从、遵守”。“合规”有以下三层含义： 这里是指企业经营活动相关的合规。宜信员工自律宣言自律宣言[公私分明][诚实守信][守法合规][客户至上][勤勉尽职][廉洁从业][防范风险][抵制欺诈][拒绝作假][举报违规][规范操作][互相监督]禁 言禁言金融机构宜信集团小贷公司（小额贷款公司）金融许可证银行禁言宜信提供担保存入贷款、放款无风险/低风险/保本保息代销信托产品宜信的利息禁言禁言一我们是宜信集团…… 建议用语宜信是在普惠金融、财富管理及互联网金融方面为客户提供全方位、个性化服务的现代服务企业。禁言禁言二我们是金融机构……建议用语宜信是在普惠金融、财富管理及互联网金融方面为客户提供全方位、个性化服务的现代服务企业。禁言禁言三我们是银行…… 建议用语宜信是在普惠金融、财富管理及互联网金融方面为客户提供全方位、个性化服务的现代服务企业。禁言禁言四我们有金融许可证……建议用语宜信不是金融机构，无需取得金融许可证。禁言禁言五我们是小贷公司（小额贷款公司）…… 建议用语宜信是在普惠金融、财富管理及互联网金融方面为客户提供全方位、个性化服务的现代服务企业。禁言禁言六在我们公司贷款/公司提供放款……建议用语宜信仅提供信息咨询、需求对接、交易促成、风险控制以及相应的增值服务。宜信不提供贷款/放款，借款人获取的资金直接来源于平台另一端的出借人。禁言禁言七宜信提供担保…… 建议用语 宜信仅提供信息咨询、需求对接、交易促成、风险控制以及相应的增值服务，宜信不承担任何担保责任。禁言禁言八出借人（投资人）将钱存入宜信公司…… 建议用语宜信是为资金提供方与资金需求方提供咨询、对接等相关服务的现代服务企业，宜信不接收客户的存款。禁言禁言九宜信财富代销信托产品……建议用语如果您对信托产品感兴趣，我们将向信托公司推荐您，由您自行决定是否同信托公司建立信托关系。禁言禁言十业务无风险/风险比银行理财产品低/保本保息…… 建议用语从我公司的相关历史经验数据来看，过往年化收益率均值为XXX，过往不代表未来，历史数据仅供您参考。禁言禁言十一我们的/宜信的利息……建议用语借款人获取的资金直接来源于宜信服务平台上愿意提供出借资金的个人或机构出借人，借款人与出借人直接签署借款协议，故出借人收取利息，宜信收取的是服务费。禁 行序言本规定的目的是规范业务相关人员的职业操守，提高员工的职业道德和业务素质，维护公司的良好信誉，保证公司业务流程严格有序的进行，规范各岗位人员行为。本规定适用于个贷营销中心所有在职员工，含试用期员工与转正员工。基本行为规范基本行为规范申报并回避不得从事一方调离展业规范信息源属隐私禁买卖新方式先报审后使用串飞单增风险要禁止业务操作规范业务操作规范八荣八耻八荣八耻以诚实守信为荣 以伪造资料为耻 以拼搏工作为荣 以收受贿赂为耻以勤劳展业为荣 以违规作业为耻以保障客户为荣 以泄露信息为耻以谨言慎行为荣 以为虚夸造谣耻以严抓风控为荣 以飞单串单为耻以合法合规为荣 以非法销售为耻以热爱宜信为荣 以身兼多职为耻违规管理规定·一级违规一级违规的违规定义：给公司或客户造成或可能造成严重影响或损失的行为 违反国家法律法规的言行盗取，侵占，挪用公司资产、客户借款资金、还款资金、还款工具利用职权或职务便利索取、收受公司内外部人员的财物或利益伪造、变造公司印章证照伪造、涂改或擅自变更公司各类法律文件、合作方文件及借款人要素冒充客户或指使他人冒充客户接听回访电话 泄露、买卖未公开的公司业务信息、产品信息、客户信息 利用公司资源自行或怂恿其他员工销售、推广未经公司允许的业务，从事与公司存在利益冲突或有悖于商业道德、职业道德的其他营销活动怂恿、教唆相关人员对检查人员、投诉处理人员以及调查处理人员进行各种形式的打击报复的行为违反公司要求，给公司或客户造成损失达5000元及以上金额的违规行为违规管理规定·二级违规二级违规的违规定义：对公司或客户造成或可能造成影响或损失的行为 以不正当手段诱导、强迫、限制客户订立协议未经批准，在其他机构兼任与公司经营业务有利害关系或利益冲突的职务代客户签字或指使、授意、诱导他人代客户签字的行为擅自减免费用或擅自向客户报价的行为私自保留或未妥善存管业务活动中获取的客户信息、公司商业信息及其各类媒介、载体，存在客户信息或公司商业信息被遗失、泄露、毁损风险知道或应当知道是通过第三方渠道推荐的已被收取相关服务费用的或被造假的客户，仍为该客户提供我公司服务的行为未取得相关从业资格而从事特定业务活动的。违规管理规定·二级违规二级违规的违规定义：对公司或客户造成或可能造成影响或损失的行为本人或教唆他人采取虚构