商业银行信用卡业务现场检查要点和方法.pptVIP

信用卡业务检查要点和方法 主要内容 信用卡业务主要制度历史演进 《商业银行信用卡业务监督管理办法》简介 信用卡业务现场检查要点 信用卡业务现场检查方法 一、信用卡业务主要制度历史演进（一） （一）《信用卡业务管理暂行办法》（银发[1992]298号） （二）《关于代理海外信用卡业务有关问题的通知》（银发 [1993]237号） （三）《关于清理越权批设的信用卡公司有关问题的通知》 （银发[1994]253号） （四）《关于办理信用卡诈骗犯罪案件具体适用法律若干问题解释的通 知》 （银发[1995]174号） （五）《关于统一银行IC卡试点标准的通知》（银发[1995]205号） 一、信用卡业务主要制度历史演进（二） （六）《关于规范银行卡网络服务机构的通知》（银发[1995]333号） （七）《信用卡业务管理办法》（银发[1996]27号） （八）《关于加强信用卡业务透支风险管理的通知》（银发[1997]359号） （九）《关于加强银行卡品种管理的通知》（银发[1997]361号） （十）《关于防止利用银行卡进行资金传销活动的通知》 （银发[1998]107号） 一、信用卡业务主要制度历史演进（三） （十一）《关于严禁利用信用卡、银行卡、支付卡违规套取现金的通 知》（银发[1998]136号） （十二）《关于印发〈银行卡异地跨行业务清算规则〉的通知》 （银发[1998]598号） （十三）《银行卡业务管理办法》（银发[1999]17号） （十四）《关于〈银行卡业务管理办法〉跨行交易收费条款补充规定的 通知》（银发[2000]72号） （十五）《关于停止发行各种储值纪念卡的紧急通知》（银发[2000]130 号） 一、信用卡业务主要制度历史演进（四） （十六）《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》（银监 [2007] 号） （十七）《关于进一步规范信用卡业务的通知》（银监发 [2009]60号） （十八）《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令2011年第2号） （十九）《关于进一步贯彻落实〈商业银行信用卡业务监督管理办法〉若干 事项的通知》（银监办发[2011]222号） （二十）《关于商业银行信用卡业务有关问题的通知》（银监发 [2012]60号） 二、《商业银行信用卡业务监督管理办法》简介 （一） 5项机制 （二） 20个系统 （三） 12个制度 （四） 6项规程等 （五） 8项服务 （一）五项机制 1、内部控制机制 2、市场营销和风险管理机制 3、交易监控机制 4、收单业务受理终端管理机制 5、投诉处理机制 （二）二十个系统 1、身份证件验证系统 2、发卡业务主机 3、信用卡业务申请管理系统 4、信用评估管理系统 5、信用卡账户管理系统 6、信用卡交易授权系统 7、信用卡交易监测和伪冒交易预警系统 8、信用卡客户服务中心系统 9、催收业务管理系统 10、收单业务主机 （二）二十系统（外3） 11、特约商户申请管理系统 12、特约商户信用评估管理系统 13、商户结算账户管理系统 14、账务管理系统 15、收单交易监测和伪冒交易预警系统 16、交易授权系统 17、灾备系统 18、征信系统 19、银行卡组织风险信息共享系统 20、同业风险信息共享系统 （三） 十二个制度 1、申请材料登记制度 2、营销管理制度 3、申请人资信审核制度 4、学生信用卡业务管理制度 5、授信管理制度 6、交易授权和风险监测管理制度 7、风险管理制度 8、卡片管理制度 9、信用卡欠款催收管理制度 10、特约商户管理制度 11、特约商户不定期现场核查制度 12、计量模型开发、测试、验证、重检、调整、监测、维护、审计等相关管理制度 （四）六个规划等 1、发展战