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金融学 金融学 第十四讲 中央银行 第十四讲 中央银行 本讲内容 本讲内容 ⊙中央银行的演进与类型 ⊙中央银行的职能 ⊙中央银行的业务运作 ⊙中央银行的独立性 2 本讲需要识记的概念 本讲需要识记的概念 再贴现 再贷款 中央银行 最后贷款者 发行的银行 银行的银行　 政府的银行 存款准备金 超额准备金 法定存款准备金 准中央银行制 单一中央银行制 复合中央银行制 跨国中央银行制 中央银行的独立性 3 一、中央银行的演进与类型 一、中央银行的演进与类型 ⊙中央银行（central bank）：专门制定和实施 货币政策、统一管理金融活动并代表政府协调对 外金融关系的金融管理机构。 l 在现代金融体系中，中央银行处于核心地位，是一国 最重要的金融管理当局和宏观经济调控部门。 ⊙中央银行产生的客观必然性： l 银行券统一发行之必要； l 建立全国统一的清算机构之必要； l 在经济周期发展过程中为商业银行提供最后流动性支 持之必要； l 代表政府意志实施金融业管理、监督、协调之必要； l 为政府筹资之必要。 4 一、中央银行的演进与类型 一、中央银行的演进与类型 ⊙ 第一家中央银行：成立于1694年的英格兰银行，逐步取得 发行货币、清算中心、最后贷款人等地位和职能，成为中 央银行。 ⊙ 在信用货币制度下，迫于控制政府不负责任的货币扩张， 要求设立具有较大独立性的中央银行来稳定货币。二战后， 各国纷纷建立起自己的中央银行。 ⊙ 从发展看:自然演进与国家特设 l 一是由信誉好、实力强的大银行逐步发展演变而成，政府根据客 观需要不断赋予这家银行某些特权，从而使这家银行逐步具有了 中央银行的某些性质并最终发展成为中央银行； l 二是由政府出面直接组建中央银行。 ⊙ 从职能变化看:从垄断货币发行者发展成为国家最高金融 管理与调控者。 5 一、中央银行的演进与类型 一、中央银行的演进与类型 ⊙ 中央银行类型：单一制、跨国制、复合制和准央行制。 l 单一中央银行制：是指一个国家或地区建立单独的中央银行 机构，使之全面行使中央银行职能的中央银行制度。 • 单一中央银行体制有一元式（英、法、日）和二元式（美）两种。 l 跨国中央银行制：由若干国家联合组建一家中央银行，并由 该中央银行在其成员国范围内行驶全部或部分中央银行职能 的中央银行制度。如欧洲中央银行、西非国家中央银行、中 非国家银行等。 l 复合中央银行制：国家不单独设专司中央银行职能的机构， 而由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼 行中央银行职能的中央银行制度。如前苏联、原东欧国家。 l 准中央银行制：没有通常完整意义上的中央银行，只是由政 府授权某个或某几个商业银行，或设置类似中央银行的机构， 部分行驶中央银行职能的体制。如香港、马尔代夫等。