中国建设银行现金管理业务使用协议.doc

附件： 中国建设银行现金管理系统使用协议 （参考文本） 甲方： 乙方：中国建设银行股份有限公司 为有效使用现金管理系统，有助于甲方及时归集和支付资金，提高甲方资金管理能力，甲乙双方本着平等互利的原则，现就现金管理系统使用相关事宜达成如下协议： 第一章 总 则 如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为： 现金管理系统：是指乙方通过主机直联或客户终端方式，为客户提供自助的现金管理以及支付结算服务的综合性金融服务系统。 客户：指在开立账户的企事业及其他单位。分支机构指与甲方具有业务往来关系或行政隶属关系并在开立账户的单位，包括分公司、子公司、业务合作伙伴、行政隶属机构等。客户证书指用于存放客户身份标识，并对客户发送的交易信息进行数字签名的电子文件。客户证书按证书发放机构不同分为发放的证书(简称证书)和中金融认证中心有限公司发放的证书(简称CFCA证书)。微型处理器与USB控制器及连接器数字证书及密钥电子指令指客户以客户证书以及相应密码，通过向发出的查询、转账等要求。授权书是甲方的分支机构授权乙方为甲方提供其账户信息，或同时授权乙方按照甲方的电子指令从其账户中划转资金的书面文件。（一）甲方自愿申请乙方，经乙方同意后，将有权享受服务。（二）甲方有权对签署授权书的分支机构，依据授权的权限查询账户或从其账户划转资金。（三）服务有效期内甲方有权办理注销手续。甲方协议终止时，无需退回客户证书和。（）因网络、通讯故障等原因，甲方不能通过乙方办理业务时，甲方或其分支机构可到乙方营业网点办理相应银行业务。（）甲方对乙方服务如有疑问、建议或意见时，可登录乙方网站或到乙方各营业网点进行咨询和投诉。　　义务甲方对使用客户证书、及相应密码进行的操作负责。甲方指定专人妥善保管和使用客户证书、登录ID及相应密码，不得提供给未指定的其他人，同时应根据自身内部控制的要求合理设置操作权限和操作限额，以防范风险、保护账户资金安全。甲方不得要求变更或撤销电子指令。（）甲方客户证书在有效期内损毁、锁码、遗失或密码泄露、遗忘，应及时到营业网点办理更换、解锁、挂失或密码重置手续。办妥上述手续之前所产生的一切后果由甲方承担。（）甲方在使用服务过程中，所提供的资料信息如有更改基本信息变更、增加（撤销）分支机构、增（删）账号、变更分支机构开户银行、账号、户名，应及时办理有关手续，办妥上述手续之前所产生的一切后果由甲方承担。（）甲方应保证办理账户的支付能力，严格遵守支付结算业务的相关法律法规相关法律法规。（）甲方提交电子指令时，应保证所提交的指令信息真实、完整、准确。甲方应对支付款项事由的真实性、合法性负责。（）如甲方发现乙方对其电子指令的处理确有错误，应及时通知乙方。（）甲方使用乙方，应按照相关收费标准支付各项费用，并同意乙方从其账户扣收。甲方不得以理由拒绝支付应付乙方的。（）甲方不得诋毁、损害乙方声誉攻击乙方（十）甲方时，如其使用的服务功能涉及到乙方其他业务规定。（十）乙方权利义务权利　　（一）乙方有权根据甲方资信情况，决定是否受理甲方的申请。（二）乙方有权制定收费标准，并甲方。（三）乙方对进行升级、改造。（四）甲方存在未按时支付有关费用、不遵守乙方有关业务规定或存在恶意操作、诋毁、损害乙方声誉等情况的，乙方有权单方终止对甲方提供服务，并保留追究甲方责任的权利。甲方利用乙方从事违反国家法律法规活动的，乙方将停止为其办理业务。（五）授权书未签署授权书的，乙方提供服务。（六）乙方根据甲方的电子指令办理业务，时间以乙方的时间为准。（七）乙方因以下情况没有正确执行甲方提交的电子指令，不承担任何责任：　　1乙方接收到的指令信息不明、存在乱码、不完整等；2.甲方账户存款余额或信用额度不足；3.甲方账户内资金被依法冻结或扣划；4.甲方未能按照乙方的有关业务规定正确操作；5.网络故障、 通讯故障或不可抗力或其他不属乙方过失的情况。（八）协议终止或服务，乙方不退还甲方已缴纳的费用。（九）如甲方因乙方差错、故障或其他原因获得不当得利的，乙方有权从甲方账户中扣划甲方的不当得利所得或暂停对甲方服务。义务　　（一）乙方对软件的合法性承担责任。（二）乙方负责及时为甲方办理手续，并按甲方为提供相应的服务。（三）（四）乙方在法律法规许可范围内使用甲方的资料和交易记录。乙方对甲方提供的申请资料和其他信息有保密的义务，但法律法规另有规定的除外。（五）甲方申请客户证书的，乙方在同意甲方申请后应及时将客户证书及密码交付给甲方，并保证在交付之前该客户证书均处于冻结状态（六）在乙方系统正常运行情况下，乙方负责及时准确地处理甲方发送的电子指令。提供服务如下：1.为甲方提供24小时查询服务。2.对甲方发出的内同城支付指令即时处理，实时入账。对甲方发出的同城异地支付指令，按人民银行有关规定处理。（七）