20130911 连云港市城市建设投资集团有限责任公司对外融资、担保管理暂行办法.pdfVIP

连云港市城市建设投资集团有限责任公司 对外融资、担保管理暂行办法 第一章 总 则 第一条 按照建立现代企业制度要求，为保证集团融资和 担保工作符合国资委的监管规定，促进企业融资决策的规范化、 科学化和民主化，根据《连云港市城市建设投资集团有限责任公 司章程》及《国有资产经营管理暂行规定》制定本办法。 第二条 融资管理旨在通过规范企业融资行为，建立有效 的融资风险防范约束机制，强化对融资活动的监管，将融资决策 建立在科学的可行性研究基础上，努力实现融资结构最优化和融 资成本最低化。 担保管理旨在通过规范企业对外担保行为，建立有效的风险 防范约束机制，强化对外担保行为的监管，避免或有债务风险的 产生。 第三条 融资管理是指集团公司对本部以及城投集团的全 资和控股子公司、连云港市建工建设有限公司及其全资、控股子 公司（以下简称城投集团及集团的权属公司）从融资方案洽谈、 材料申报、合同签订、抵押和担保手续办理、融资款项的放款、 资金使用监管到贷款偿还整个过程的管理。 担保管理是指集团公司对城投集团及集团的权属公司的担 保行为从洽谈、风险分析、反担保措施确定、担保合同签订和担 保的后续管理等全过程管理。 第四条 融资和担保事项管理遵循集团统一管理、统融统 还的原则，由城投集团投融资部统一负责，各权属公司没有独立 - 1 - 对外融资和担保事项的决策权。 第五条 集团公司投融资部是负责城投集团及集团的权属 公司融资和担保事项管理的职能部门。负责组织城投集团及集团 的权属公司融资、担保项目的洽谈、论证、合同签订、后续管理 等工作。 第二章 对外融资 第六条 对外融资是指企业运用各种方式向金融机构或金 融中介机构以及其他非金融机构筹集资金的一种业务活动，包括 直接融资和间接融资。具体包括：在国家发改委、银行间交易商 协会和证券市场申报的各种债务融资产品，银行融资、信托融资、 委托贷款、融资租赁、股权融资等。 第七条 连云港市城投集团公司的对外融资事项必须经过 城投集团董事会决议通过，具体的融资方案由投融资部报董事长 批准。 第八条 城投集团各权属公司没有独立对外融资权。上述公 司如因为业务发展需要确实有融资需求，需将融资方案报集团投 融资部，由投融资部对方案进行可行性分析后报分管领导、报集 团董事长批准后，由上述公司配合集团投融资部执行融资方案。 城投集团各权属公司融资资金到位后，资金必须统一调度至 城投集团账户由集团公司统筹安排使用，各权属公司不得擅自将 本公司款项借与其他单位。 第九条 集团公司和各权属公司在年初制定本公司的企业 年度投资计划，其年度投资计划严格按程序集体讨论、科学决策， 报集团公司审批后实施。集团投融资部根据整个集团的年度投资 - 2 - 计划以及本年的贷款偿还情况制定集团年度融资计划，报集团领 导办公会讨论决定后执行。 第十条 贷款卡是中国人民银行发给借款人凭以向金融机 构申请办理信贷业务的资格证明。集团各权属公司财务部必须在 公司成立三个月内完成本公司贷款卡的申请办理工作，并负责以 后年度贷款卡的年检工作。集团投融资部协助各权属公司办理贷 款卡的申请和年检，并对各权属公司的贷款卡办理情况和年检情 况进行登记备案。 第十一条 集团各权属公司成立后，权属公司办公室要在三 个月内将各公司的营业执照正副本、组织机构代码证正副本、税 务登记证、开户许可证、贷款卡、验资报告、公司章程、法人代 表身份证、公司主