品质决定未来(保费部)培训资料.ppt

1 品质决定未来 保费部 2 目 录 一、品质—成功的起点 二、量化的品质标准 三、高品质三个关键要素 3 保险公司如何永续经营 立足品质，持续发展 4 对公司 对个人 对客户 立足品质 树立公司形象 增强品牌价值 促进业务持续发展 保证客户利益 提高客户满意度 加保，培养忠诚客户 转介绍，扩大客户群 增员，实现组织发展 品质是一切成功的起点 5 目 录 一、品质—成功的起点 二、量化的品质标准 三、高品质三个关键要素 6 量化的品质标准 基本标准及要求 品质指标 7 求职表入司信息的完整填写：如实提供家庭信息 投保单填写的基本要求： 1、客户基本资料要求准确无误填写 2、家庭地址（具体到街道门牌号、楼号、单元号、室 号）及邮政编码(不允许出现尾号“00000”) 3、期缴保单须填写续期缴费账号 4、账号持有人为投保人本人 按照有关监管的规定，向投保人进行基本风险的提示包括： 责任免除、犹豫期、保险费、缴费期 入司及保单填写等的基本要求 8 继续率对代理人的影响 10 个人第13个月保单 年度继续率 个人继续率 奖金比率 95% ~ 130% 92% ~ 95% 120% 89% ~ 92% 110% 86% ~ 89% 100% 83% ~ 86% 90% 80% ~ 83% 80% 75% ~ 80% 50% ~ 75% 0 个人继续率奖金 = 当月第二年度续拥 （长期险） × 个人 继续率奖金比率 11 举例分析 例：假设A代理人全年首期保费为100000元，保单第二年续佣为11%，对比不同的续期利益： 如果继续率=95%： 第二年度服务津贴：100000×95%×11% = 10450元 继续率奖金：10450×130% = 13585元 第二年续期总收入=10450+13585=24035元 如果继续率=74%： 第二年度服务津贴：100000×74%×11% =8140元 继续率奖金：8140×0= 0元 第二年续期总收入=8140+0=8140元 12 一年损失1.6万 每年增加约 元新契约保费 继续率对代理人的影响 荣誉--- 总公司各项竞赛 分公司各项竞赛 高峰会 、TOP论坛… 各项竞赛的入围条件 一票否 继续率对代理人的影响 16 继续率不达标不得晋升、维持 晋升（转正）至 维持 正式业务员 个人13≥85% 个人13≥80% 业务主任 个人13≥85% 个人13≥80% 业务经理一级 个人13≥85% 个人13≥80% 直辖组13≥75% 业务经理二级 个人13≥85% 直辖组13≥80% 个人13≥80% 直辖组13≥75% 高级经理一级及以上职级 个人13≥85%； 个人25 ≥90% 直辖组及育成组13≥80% 个人13≥80% 个人25 ≥85% 直辖部13≥75% 17 重点关注的品质制度 18 低继续率代理人定义 个人13月继续率低于当年度公司“一票否决”标准的代理人。 2015年一票否： 86% 一、低继续率代理人 19 低继续率代理人影响 不享受各项激励及活动 关闭立保通权限 新契约100%契约访谈 多项保全项目必须客户柜面亲办 参加继续率指标改善谈话 20 二、契约替换 指客户（同一被保险人）保单发生退保、失效、永久失效、协议退保、个单减少保额、协议减少保额、自动保费垫缴、减额缴清的情况下，前后六个月内又重新购买新契约产品的行为。 21 契约替换规定 新单佣金扣除后多出部分计入个人、营业 组、营业部的考核业绩，但不计件数。 计算代理人佣金时，扣除经确认为契约替换行为的替换保单的佣金，扣完为止； 22 三、自保件管理 投保人、被保险人或受益人为公司正式员工、代理人或其直系亲属的保单（一年期短险、长期意外险、投连及万能险除外），包括互保件。 自保件利益 从第三件开始则不再享受 训练津贴 财务支援 转正考核 代理人自保件不参加总公司、分公司及 中心支公司的个人、营业组、营业部的 相关激励方案 自保件管理规定 首期投保时提交《自保件投保申请》，否则扣20 元/单，且在五个工作日内补齐。 每月关帐期间(20-25日)，公司不受理自保件的投 保（包括柜面和立保通），新人上岗及转正除外， 否则：1）半年内不受理自保件投保申请； 2）扣除50元/单