单身女郎 购房养亲.pptVIP

一：32岁，卖房（50w），还债（8w），购新房（150w）。接父母到京，年生活费支出81600元，前5年每年购定期寿险5752元。 二：37岁，抚养一个三岁小孩，年支出增加20000元，购定期寿险11853元。 三：40岁，购车一部，10万元。 四：42岁，出国旅游（每年4w），共7年。 五：55岁，退休，退休生活费年支出57600元，每年赠给子女12000元。 一：32岁，还债（6w）。年生活费支出87600元（含3万赡养费）， 前5年每年购定期寿险1615元。 二：33岁 还债（2w） 三：37岁，购房，贷款（105w），抚养一个三岁小孩，年支出增加20000元，购定期寿险11251元。 四：52岁，小孩大学费用15000元，连续4年 五：55岁，退休，退休生活费年支出48000元，每年赠给子女12000元。 六：57岁，旅游，每年40000元，连续5年 * xxx理财工作室 2011年11月12日 组员介绍 Xxx Xxx Xxx 一、家庭基本情况 王美丽，未婚， 32岁， 无房 世界排名500强的IT公司担任项目经理，年税后收入211,705元。个人年支出81,600元。 有社保养老险，无商业保险 ，55岁退休 王父 61岁 退休 王母 60岁 退休 一套自住房屋，负债8万元，退休金低 本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。 本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。 本规划报告书收取报酬为每份1000元人民币，报告书完成后若由理财师协助执行投资或保险产品，本单位根据与基金公司与保险公司签订的代理合同，收取代理手续费。所推荐产品与理财师个人投资没有利益冲突状况。理财室承诺，对于客户个人信息严格保密。 声 明 客户的风险属性 风险承受能力 69 　 　 　 　 　 总分 4 一片空白 懂一些 自修有心得 财金科系毕 有专业证照 投资知识 2 无 1年以内 2～5年 6～10年 10年以上 投资经验 2 无自宅 房贷50％ 房贷50％ 自宅无房贷 投资不动产 置产状况 10 单薪养三代 单薪有子女 双薪有子女 双薪无子女 未婚 家庭负担 8 失业 自营事业者 佣金收入者 上班族 公教人员 就业状况 43 总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上者0分 32 客户得分 2分 4分 6分 8分 10分 年龄 客户的风险属性 风险承受态度 54 　 　 　 　 　 总分 8 不动产 外汇 股票 期货 无 避免工具 8 安全性 流动性 收益性 收益兼成长 获利性 最重要特性 6 难以成眠 影响情绪大 影响情绪小 照常过日子 学习经验 赔钱心理 4 加码摊平 持有待回升 部分认赔 事后停损 默认停损点 认赔动作 8 保本保息 抗通膨保值 年现金收益 长期利得 赚短现差价 首要考虑 20 不能容忍任何损失0分，每增加1%加2分，可容忍25％得50分 10 客户得分 2分 4分 6分 8分 10分 忍受亏损 % 风险能力：中高能力 风险态度：风险中性型 客户的风险属性 二、客户理财目标 1、替父亲还清8万债务 2、在北京买一套70平左右的房子 3、五年内若没有遇到合适对象， 不结婚，领养一个三岁小孩 4、赡养父母终老 5、个人退休安排 三、财务状况分析 $132,000 净值 $132,000 资产总额 　 　 $50,000 养老金 　 　 $80,000 住房公积金 $0 负债总额 $0 房产 　 　 $2,000 金融资产 　 　 $0 股票与股票基金 $0 房屋贷款 $0 债券与债券基金 $0 短期负债 $2,000 现金与存款 金额 负债净值 金额 资产 家庭资产负债表 家庭现金流量表 61.46% $130,105 净现金流量 38.54% $81,600 现金支出总额 0.00% $0 贷款本息 0.00% $0 保费支出 11.34% $24,000 父母支出 0.00% $0 子女支出 27.21% $57,600 本人支出 100.00% $211,705 现金流入总额 100.00% $211,705 本人收入 比率 金额 项目 家庭财务诊断 现有流动存款太低 紧急备用金不足 收入单一，无生息