金融学-西北师范大学.PPT

第五篇 金融监管 第十五章 金融监管 第十五章 金 融 监 管  金融监管及其范围 1. 金融监管是金融监督和金融管理的复合词。 2. 狭义的金融监管是指金融主管当局依据国家法律法规的授权对金融业实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称。 3. 广义的金融监管除主管当局的监管之外，还包括金融机构的内部控制与稽核、行业自律性组织的监督以及社会中介组织的监督等。 4. 金融监管个范围涉及金融的各个领域。 金融监管的基本原则 1. 依法管理原则； 2. 合理、适度竞争原则； 3. 自我约束和外部强制相结合的原则； 4. 安全稳定与经济效率相结合的原则； 此外，金融监管的内容、方式、手段等要适时调整。 金融监管的理论依据 金融监管理论，是在政府管制理论的基础上，结合对金融业特殊性的分析，发展和完善起来的。 ⑴ 社会利益论：金融监管的基本出发点是维护社会公众的利益；社会公众利益的高度分散化，决定了只能由国家授权的机构来履行这一职责。 金融监管的理论依据 ⑵ 金融风险论：金融业是特殊的高风险行业；金融业有发生支付危机的连锁效应；金融体系的风险直接影响着货币制度和宏观经济的稳定。金融风险的内在特性，决定了必须有一个权威机构对金融业实施监管，以确保整个金