2投资规划方案.ppt

投　资　规　划(讲师手册)　　　　;课程大纲;什么是投资？;有关投资的重要理念;宏观经济对投资规划的影响;中国现代经济发展的不同阶段:;各个时期经济运行的特征;计划经济体制时期政策周期特征;深化改革时期政策周期特征;　以上的发展特征证明： 　　 　　中国经济实际上是一种在宏观调控政 策总量调节下的投资推动型经济。 ;未来我国宏观调控方式的十大转换;　六、从以积极的财政政策为主转化为中性的，也就是稳健的财政政策为主。 七、货币政策要从数量型货币政策转换为效率型货币政策。 八、货币政策的范围应该从以货币市场为主，转换为以整个金融市场为主。 九、利率调节应该从官定利率为主转化为市场化利率为主。 十、宏观调控，平易物价，应该从抑制生产性的需求为主转换为创造供给，尤其是生产资料供给为主。 ; 国家的经济调控手段正从原来的简单的政策、行政方式过渡为市场、间接方式，了解、掌握更多的金融投资知识，熟练掌握各种金融投资工具是每位客户经理义不容辞的责任。;课程大纲;金融投资工具;债券的基本概念;债券的基本特征;债券的分类（按期限划分）;债券的分类（按发行主体划分）;政府债券;政府债券;公司债券;公司债券（按抵押担保状况分）;公司债券（按利率）;公司债券（按是否记名）;公司债券（按偿还期的确定方式）;金融债券;金融债券（按利息支付方式）;金融债券（按发行条件分）;债券收益率含义;债券的收益率;债券投资的风险;中国债券市场的投资主体;中国债券市场的投资主体;作为理财工具的债券;债券与其它投资产品的比较;认识股票;股票的特征;股票的作用;股票的类型;我国现行股票类型（按投资主体分）;几种著名的股票市场价格指数;我国主要市场价格指数;我国现行股票交易规则简述;股票的交易费用;股票的交易费用;信息披露原则;股票定价;影响股票价格的因素;股票投资收益;股票投资风险;中国人寿股票知多少？中国人寿保险股份有限公司二零零五年度中期业绩.pdf;基　　金;基金特点;基金与股票、债券区别;基金的分类;按照规模是否可变;按照组织形式不同 ;区　　别;按照投资标的;按照是否可上市交易;按照投资目标;契约型基金相关三大利益主体;契约型基金三大利益主体关系示意图;基金的交易与申购、赎回;基金的信息披露;中国人寿投资的基金情况简介; 中国人寿基金投资（截止时间：2000-12-31）;中国保险业2002年资金运用结构;衍生金融产品; 实物及其它投资工具房地产投资黄金外汇艺术品古玩纪念货币和邮票;房 地 产 投 资;房地产投资的六种方式;房地产投资的交易成本;房地产投资特点;缺乏流动性 需要大笔首期投资 房地产周期与杠杆带来的不利影响 高风险 ;房地产投资分析;房地产投资的目标;房地产投资的时机;房地产投资策略;黄 金 概 述;基 本 概 念;黄金市场的参与者;主要国际市场;国际市场的黄金价格;黄金价格影响因素－基本因素;国内黄金市场的历史;国内市场的改革变迁;上海黄金交易所;上海黄金交易所的主要职能;国内市场交易品种;个人黄金产品;外汇交易及外汇市场;外汇市场;外汇市场的交易方式;外汇市场的交易中心分布;外汇市场的参与者;外汇的概念;外汇的货币符号;何为汇率？;汇率的标价方式;汇率的表示;外汇交易的种类;各种投资工具的形象比喻;课程大纲;投资规划策略;投资者生命周期;人的一生中净财富的升涨情况;影响投资规划的具体因素;投资组合步骤;投资者的不同风险偏好;;;;不同风险偏好下适合选择的资产组合;不同风险偏好下适合选择的资产组合 ;投资风险与投资工具的搭配;各种投资工具的收益与风险情况 ;个人投资者或者家庭的资产配置 ;资产配置策略 ;长期资产配置过程;估计证券之间风险－回报率关系的基本方法 ;长期资产配置的方法 ;战术性资产配置策略 ;战术性资产配置的特征 ;战术性资产配置的特征;资产配置运作方式 ;理财规划的终极目标;　温馨提示：;谢谢！