第九章《银行从业基本准则》课堂练习题.docVIP

银行从业基本准则练习题 一、单项选择题1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员()，提高中国银行业从业人员整体素质和()，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。A．职业纪律职业道德B．职业行为职业道德水准C．职业操守职业纪律D．职业道德职业操守水平2．银行业从业人员不包括()。A．银行工作人员B．金融资产管理公司工作人员C．金融租赁公司工作人员D．基金管理公司工作人员3．银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守()的准则。A．守法合规B．诚实信用C．专业胜任D．勤勉尽职4．下列关于“守法合规”要求的说法正确的是()。A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度D．以上都应遵守5．已婚的张某被录取到一家商业银行工作，在填报新员工履历表时有意将“婚姻”一栏填写“未婚”，张某的做法违反了《银行业从业人员职业操守》中的()。A．守法合规B．勤勉尽职C．专业胜任D．公平竞争6．银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线，银行业从业人员()是维护商业银行声誉的根本所在。A．守法合规B．勤勉尽职C．品行正直D．专业胜任7．以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求?()A．对所在机构诚实信用B．在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容C．切实履行岗位职责D．维护所在机构商业信誉8．最近某大银行一连发生数起恶性案件，某城市商业银行的工作人员对客户说，该银行架子大，内部管理混乱，并称赞自己银行精细化管理水平高。该言论不符合()。A．利益冲突B．公平竞争C．诚实信用D．职业道德9．从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是()。A．职业规范B．职业行为C．职业道德D．职业修养10．《银行业从业人员职业操守》是由()制定的。A．中国银行业协会B．中国银监会C．中国人民银行D．巴塞尔银行监管委员会 11．近年来，金融案件时有发生，商业贿赂屡禁不止，这些现象的产生主要是由于()。A．经济环境的影响B．银行业相关法律法规尚不完备C．银行业务多而杂D．银行业从业人员职业操守教育薄弱12．中国银行业健康发展的基础层面的问题主要是()问题，唯有解决这一问题，我国银行业的发展才能跟上改革的步伐。A．从业人员职业操守B．从业人员技术水平C．银行业相关立法D．从业人员管理水平13．规范银行自律组织的法律法规是()。A．《银行业从业人员职业操守》B．《银行业协会工作指引》C．《银行业监督管理法》D．《中国银行业自律公约》14．中国银监会高度重视银行业金融机构()的建立和职业操守的践行。A．企业文化B．信用文化C．内部管理控制D．风险控制机制15．孔子日：“信则人任焉。”这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中()原则的要求相似。A．诚实信用B．守法合规C．保护商业秘密与客户隐私D．勤勉尽职16．下列不属于银行业从业人员应当遵守的制度的是()。A．法律法规B．行业自律规范C．会计规范性文件D．所在机构的规章制度17．《中国银行业反商业贿赂承诺》的制定机构是()。A．中国人民银行B．中国银监会C．中国银行业协会D．纪检委18．承担银行业从业人员资格认证工作的机构是()。A．中国人民银行B．中国银监会C．中国银行业协会D．人力资源和社会保障部19．根据发达国家银行业发展的经验，()制度可以从根本上保证银行业从业人员在专业上胜任本职工作，从而为银行稳健经营打下良好基础。A．从业人员资格认证B．内部监管C．分业经营D．混业经营20．禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中()基本准则的要求。A．诚实信用B．守法合规C．保护商业秘密与客户隐私D．公平竞争 一、单项选择题答案及解析1． B[解析]为规范银行业从业人员的职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业健康发展，中国银行业协会制定《中国银行业从业人员职业操守》。故B选项正确。2．D[解析]《银行业监督管理法》规定的金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、 城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。该法规定的非银行金融机构如金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司及货币经纪公司等也适用对银行业金融机构的称谓。故A、B、C选项正确。基金管理公司是中国证监会监管的公司，故D 选项不正确。 3． B[解析]诚实信用准则要求银行业从业人员应当以高标准职业道