投资工具之基金.pptVIP

收入型、成长型和平衡型基金的比较 * 客户经理见习转正培训教材 投资工具之基金 太平人寿银行保险部 课程目录 基金的基本概念及分类 基金的运作 基金的投资技巧 基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人?托管、基金管理人?管理和运用，从事股票、债券等金融工具的投资，以获得投资收益和资本增值。基金分为封闭型基金与开放型基金。 基金的概念 投资起点低，限制少 独立保管，安全性高 买卖方便，灵活性高 专业化管理 分散投资，降低风险 获得规模效益，降低投资成本 基金发起人： 是指以基金的设立为目的，并采取一切必要的步骤和措施来达到设立目的的人。一般指法人。 基金管理人： 是指受某一家基金委托管理和运用基金资产的基金管理公司。 基金管理人必须由专业的基金管理公司担任。 基金托管人： 为充分保障投资者权益，防止信托资产被挪个他用，一般都规定凡投资基金均设立基金托管人或保管机构。 在我国基金托管人由合格的商业银行承担。 基金投资人： 是基金股份或受益凭证的持有人，也是基金的受益人，通过买入基金，成为股东并按事先约定的条件向基金公司缴纳一定的费用。 基金投资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险。 基金的基本概念 按是否可增加或赎回划分 开放式基金 -基金成立后，投资者可随时申购或赎回基金单位，基金规模不固定