上海2015年上半年银行从业《风险管理》：风险管理部门考试试题.doc

上海2015年上半年银行从业《风险管理》：风险管理部门考试试题 一、单项选择题（共 26 题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立__。 A．信用卡账户 B．扣款账户 C．定期存款账户 D．交易账户 2、除非特别约定，股本权益性投资的资金应该是企业的__。 A．自有资金 B．贷款 C．募集资金 D．筹集资金 3、属于基金托管人职责的是__。 A．依法募集基金 B．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C．根据投资指令，及时办理清算和交割手续 D．保存基金管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 4、采用数据电文形式订立合同，收件人指定特定系统接收数据电文的，__视为到达时间。 A．该数据电文向该特定系统传送的时间 B．该数据电文进入收件人任何系统的时间 C．该数据电文向收件人任何系统发送的时间 D．该数据电文进入收件人特定系统的时间 5、下列关于市场风险的说法，不正确的是__。 A．市场风险中的利率风险分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险 B．市场风险具有明显的非系统性特征 C．市场风险与其他风险相比，容易计量 D．银行表内外都存在市场风险 6、下列关于质押的说法，错误的是__。 A．质押是债权人所享有的通过占有由债务人或第三人移交的质物而使其债权优先受偿的权利 B．设立质权的人称为质权人 C．质押担保的范围包括质物保管费用 D．以质物作担保所发放的贷款为质押贷款 7、__是投资基金正常运作的基础性法律文件。 A．基金募集方案 B．招募说明书 C．基金合同 D．基金发行计划 8、客户生产阶段的核心是__。 A．进货 B．技术 C．市场 D．产品 9、Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从__分布。 A．正态 B．均匀 C．泊松 D．指数 10、新增流动资金贷款额度的公式为__。 A．新增流动资金贷款额度=营运资金量+借款人自有资金-现有流动资金-其他渠道提供的营运资金 B．新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-???有流动资金-其他渠道提供的营运资金 C．新增流动资金贷款额度=营运资金量×借款人自有资金-现有流动资金-其他渠道提供的营运资金 D．新增流动资金贷款额度=营运资金量÷借款人自有资金-现有流动资金-其他渠道提供的营运资金11、个人汽车消费贷款中，商用车和二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是__。 A．70%；50% B．80%；70% C．50%；70% D．70%；80% 12、不属于中国银行业监督管理委员会对发生风险的银行业金融机构的处置方式的是__。 A．重组 B．重整 C．撤销 D．依法宣告破产 13、张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订__。 A．张某承担民事责任 B．王某承担民事责任 C．张某与王某共同承担民事责任 D．张某与王某均不承担民事责任 14、如果公司实际增长率低于可持续增长率，银行是否会受理贷款申请__ A．会 B．不会 C．不确定 D．以上皆错 15、按照__不同，个人客户评分可以分为信用局评分、申请评分和行为评分。 A．评分的阶段 B．评分的方法 C．评分的对象 D．评分的结果 16、根据《银行业监督管理法》规定，下列说法不正确的是__。 A．擅自设立银行业金融机构的，违法所得五十万元以上的，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 B．银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，并处十万元以上三十万元以下的处罚 C．银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款 D．银行业金融机构未经任职资格审查任命董事，高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，处二十五万元下罚款 17、CBA的中文名称是__。 A．中国银行业协会 B．中国银行协会 C．中国银行业公会 D．注册银行分析师 18、股票实质上代表了股东对股份公司的__。 A．产权 B．债券 C．物权 D．所有权 19、货币经纪公司的服务对象是__。 A．境外金融机构 B．境内金融机构 C．境内外金融机构 D．境内外上市公司 20、某次调查问卷中有以下两个选项：①得到2000元的确定收益；②50%的概率得到 4000元，某个人选择了②选项，则这个人属于__。 A．风险偏好者 B．风险厌恶者