第二章 个人理财流程个人理财特别强调标准程序,这对于个人.pptVIP

第二章 个人理财流程 个人理财特别强调标准程序，这对于个人理财师在严格遵循职业道德和专业操守的基础上规范执业、保证服务质量，为理财者提供切实可行的综合理财具有十分重要的意义。 个人理财基本程序，即个人理财业务流程，包括以下六个步骤：建立客户关系，收集客户信息，分析客户财务状况，整合个人理财策略并提出财务策划计划，执行和监控财务策划计划。通过本章的学习，应该对个人理财的流程有比较深入的了解。 第一节建立客户关系 一、建立客户关系 　 在金融服务领域，服务提供者能否充分掌握客户信息是十分关键的，因为所有的金融分析都必须建立在客户提供的资料上。因此，作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要与客户建立联系，与客户会谈，全面了解客户的财务状况，之后才可以为之提供切实可行的专业建议。 建立客户关系的方式有许多种，通过与客户见面、电话交谈、网络联系、通信等形式都可以进行财务策划。这里主要介绍如何通过与客户面谈来为财务策划作准备。 (一)初次面谈的准备 初次面谈，个人财务规划师应该尽量了解和判断客户的财务目标、投资偏好、风险态度和承受能力，甚至更多的信息。此外，在初次面谈时，个人财务规划师还应该尽量向客户解释个人财务规划的作用、目标和风险，以帮助双方在进一步的个人财务规划中更为有效地进行沟通。在初次面谈之前，个人财务规划师应该作好以下准备： 1．明确与客户面谈的目