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履约担保案例分析 ——见索即付保函合同纠纷案 履约担保是指担保公司承诺一旦在该项担保的受保人履行了其所应履行的合同义务之后，保证人将保证购销合同中有关货款支付、货物供应等结算条款或违约金支付条款得到执行，从而有效地避免或降低供需双方在交易过程中的风险，维护债权人的合法权益。 作用： 减少由于缴纳现金保证金引起的长时间资金占压，获得资金收益； 与缴纳现金保证金相比，可以使有限的资金得到优化配置； 权益得到更好地维护。 合理制约承包人、供货方行为，良好维护自身利益； 避免收取、退回保证金程序的烦琐，提高工作效率。 Company Logo 见索即付保函 案例中的履约担保方式为见索即付保函。 见索即付保函是一种高信誉的履约担保方式。见索即付保函最常用于建筑合同和国际货物销售合同。跟单信用证的作用在于保证交货人能得到货款，而见索即付保函旨在保障另一方（业主或买方）的利益，以防止供货人或合约另一方不履约或不完全履约。多数见索即付保函由银行出具，然而，近年来其他非银行金融机构也可开具。 见索即付保函遵循《见索即付保函统一规则》（URDG）的相关规定。URDG条款对银行及出具保函的其他非银行机构均具约束力。 Company Logo 案例背景 上诉人(原审原告)：西班牙瑞克-李普萨有限公司(以下简称瑞克公司)。 被上诉人(原审被告)：中国宁波国际合作有限责任公司(以下简称宁波国际公司)。 2004年4月30日，瑞克公司、宁波国际公司、宁波奥克斯汽车有限公司(以下简称奥克斯公司)三方签订了技术开发合同一份，约定：由瑞克公司向奥克斯公司提供AQ7200项目的技术开发服务，宁波国际公司作为奥克斯公司的代理人进口技术开发合同项下的技术服务；合同总金额300万欧元，在合同签署后15个工作日内，奥克斯公司收到由巴塞罗那BancSabadell银行(以下简称巴塞罗那银行)开具的30万欧元的银行保函后，奥克斯公司在收到保函后15个工作日内以T/T方式预付30万欧元作为定金，保函有效期为8个月。各方当事人还对合同履行以及合同终止的其他情况进行了详细约定。 Company Logo 案件过程： 5月19日，巴塞罗那银行签发了以宁波国际公司为受益人的不可撤销银行保函一份，载明：巴塞罗那银行承诺在收到宁波国际公司的第一份书面付款请求时向其支付不超过30万欧元的款项，该书面请求应声明瑞克公司未能履行合同项下的义务并表明侵权已经发生；保函自瑞克公司收到预付款之时起生效；保函适用国际商会《见索即付保函统一规则》。6月16日，宁波国际公司向瑞克公司电汇27万欧元。 12月17日，奥克斯公司以瑞克公司未能按时和完整地履行合同义务为由，提出终止技术开发合同。接奥克斯公司的通知，宁波国际公司于2005年1月14日向巴塞罗那银行发出索付预付款之书面请求，以瑞克公司违约为由，请求巴塞罗那银行支付保函项下的30万欧元款项。1月31日，巴塞罗那银行回电，以瑞克公司已在中国提起仲裁及在西班牙法院提起要求暂停付款的临时救济程序为由，拒付保函项下款项。 Company Logo 瑞克公司于2005年3月21日向中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会申请仲裁，请求裁决奥克斯公司和宁波国际公司承担违约责任和赔偿经济损失。 4月11日，奥克斯公司和宁波国际公司向上海市第二中级人民法院提起诉讼，申请确认技术开发合同中的仲裁协议无效。 8月10日，瑞克公司向中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会提交申请，撤回对宁波国际公司的仲裁申请。 8月25日，上海市第二中级人民法院作出(2005)沪二中民五(商)初字第44号民事裁定书，驳回奥克斯公司和宁波国际公司的申请。 瑞克公司于2005年8月12日向浙江省宁波市中级人民法院提起诉讼，请求确认宁波国际公司在保函项下的申请行为构成违约和无效。 Company Logo 案件审判 浙江省宁波市中级人民法院审理后认为： 瑞克公司、宁波国际公司以及奥克斯公司共同签订的技术开发合同依法成立并生效，其对各方均具有法律约束力。瑞克公司应当依照合同的约定完成各项技术开发服务，但及至奥克斯公司发出终止合同通知前，瑞克公司始终没有完成设计可行性分析和工程可行性分析，也没有完成样车优化工作，故瑞克公司存在违反技术开发合同的情形。在巴塞罗那银行签发以宁波国际公司为受益人的见索即付银行保函后，宁波国际公司将约定的30万欧元在依法扣缴10％所得税后，向瑞克公司电汇了27万欧元作为预付款，符合技术开发合同的约定。依依函载明的内容，巴塞罗那银行承诺在收到宁波国际公司书面请求时向宁波国际公司付款，该书面请求应声明瑞克公司未能履行合同项下的义务并表明侵权已经发生。故宁波国际公司按奥克斯公司的授权，声明瑞克公司未能履行其在技术开发合同下的义务，向巴塞罗那银行提出索付请求，系基于瑞克公司违约和保函载明的事实