银行承兑汇票业务合规试题库汇总.docVIP

XX银行XX省分行银行承兑汇票承兑业务 合规试题库 一、填空 1、银行承兑汇票是 签发，委托中国银行作为 在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 （承兑申请人）（承兑行） 2、单笔银行承兑汇票票面最高金额原则上不得超过 万元人民币 。 重点客户不受单笔承兑汇票票面最高金额限制。 （1000）（含）（总行级） 3、单位在票据上的签章，应为该单位的 加其 的签名或盖章。 （财务专用章或者公章）（法人或其授权的代理人） 4、银行承兑汇票的付款期限，最长不得超过 月;银行承兑汇票的承兑银行，应按票面金额向出票人收取 手续费；银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未能足额交存票款时，承兑银行除凭票向持票人无条件付款外，对出票人尚未支付的汇票金额按照日息 计收利息。 （6个）（万分之五）（万分之五） 5、承兑申请人提供的资料为复印件的须提交原件供授信人员核对，由授信人员加盖 章和授信人员名章，并加盖承兑申请人 。 (与原件核对一致) (单位公章) 6、承兑汇票的承兑申请人和承兑汇票 之间必须具有真实的贸易背景。 (收款人) 7、查询查复业务须由 、 、 双签后方能回复。 （经办）（复核）（即授权人） 8、“单位定期存款证实书”不能做银行承兑汇票质押凭证，必须由其存款行换开 ，并对开出的存单登记备查。 (单位定期存单) 9、银行承兑汇票分户帐的余额要经常与保存的(第一联汇票卡片)进行核对，以保证金额相符。 10、办理银行承兑汇票承兑业务必须以 为基础，严禁办理 背景的银行承兑汇票业务。 （商品交易）（无真实贸易） 11、承兑申请人应在 填制银行承兑汇票凭证时第一、二和三联必须 ,不得分别填制。 (柜面) (双面复写满面套打) 12、银行承兑汇票空白凭证管理，贯彻 的原则。 (证账分管、证印分管、证压分管) 13、承兑汇票到期时，营业部门应于承兑汇票到期日，将银行承兑汇票保证金按相应比例转入 科目。 (“8331临时存款”) 14、银行承兑汇票承兑业务纳入统一授信管理，遵循 原则。承兑业务的审查要点、审核程序和管理模式参照(短期贷款)业务执行。 (真实贸易背景) 15、承兑业务应严格按照 和 要求进行审查、审批，根据承兑申请人的资信情况采取合法、有效、真实的 措施，防范承兑授信风险。 （短期授信业务审批权限）（授信风险管理体系）（担保） 16、根据 、 的原则，公司业务部门应重点、严格审查承兑申请人实际经营情况，并监控其贸易背景。 （了解你的客户）（了解你的客户的业务） 17、银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时的签章，应为 。 （经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法人章或其授权经办人的签章） 18、银行承兑汇票凭证的领用采取(逐级)申领的办法,建立逐级交接制,严禁 。 (横向调剂) 19、承兑申请人以未到期的银行承兑汇票做质押,其提交质押的银行承兑汇票到期日，原则上应 申请承兑的银行承兑汇票到期日；如早于申请承兑的银行承兑汇票到期日，公司业务部门必须在所签订承兑汇票质押合同中注明所质押银行承兑汇票到期之后由承兑行负责 且托收款项直接转入承兑申请人 ，并续签保证金协议，同时要求承兑申请人出具如到期出票行不能按时承付时承担一切经济责任的承诺函。 （迟于）（托收）（保证金账户） 20、开立银行承兑汇票保证金账户前，出票人必须在其开户行开立人民币单位银行 账户或 账户，且账户资料 、 、有效。 （基本存款账户）（一般存款）（真实）（合规） 二、单选题 1、以下票据行为中，属于汇票特