客户关系披露.pdf

客户关系披露 关键词汇和意义 在此披露中： • 您/您的/你们/你们的 是指在我公司的账户持有人、任何联合账户的持有人 以及任何指定的可以对账户发出指令的人； • 我们/我们的/广发/广发加拿大 是指广发证券（加拿大）有限公司； • 广发集团 是指广发证券股份有限公司及其子公司； • 广发证券股份有限公司 是指广发证券（加拿大）有限公司的母公司。 此关系披露文件为广发零售客户关于账户的问题列出了重要的关系信息。文件包括 我们提供的产品和信息，您的账户类型，账户以何种方式进行操作和我们对客户的 责任。 此关系披露文件描述了广发如何处理可能产生的利益冲突，包括您的利益、广发或 旗下投资顾问的利益和我们其他客户的利益。文件还包括您需要支付的费用和我们 如何决定这些费用，我们如何判断您投资的合理性以及我们做出的投资报告的合理 性。 当有重要的实质性改变的时候，广发会更新此关系披露并为您提供修改后的副本。 如有任何问题，请咨询您的投资顾问。 请花时间仔细阅读此文信息和其他广发提供给您的文件。我们建议您保留所有的文 件以便未来查阅。如果您有任何疑问，请立即询问您的投资顾问。我们期望与您有 长远并硕果累累的合作关系。 此中文翻译版本仅供参考，一切以英文原版为准。 我们感谢您选择广发并希望您理解我们的合作方式和流程。 目录 1. 产品和服务 1 2. 沟通 5 3. 利益冲突和关系方 6 什么是利益冲突？ 6 利益冲突的情况 7 关联的交易商和顾问 7 其他关联公司 7 我们的员工 8 其他利益冲突 8 4. 预计费用和各项收费 8 按交易收费的价格 8 按服务收费的价格 10 其他您可能会支付的费用 11 5. 个人信息保护 13 总述 13 收集信息 13 我们向您收集的信息 13 信息披露 13 信息保护 14 信息的准确性 15 网上服务 15 信息获取 15 撤销许可的权利 15 6. 与证券受益人的沟通 16 披露受益人信息 16 接收股东资料 16 沟通的偏好语言 17 股东资料的电子版 17 更改指示 17 责任人 17 7. 美国预扣税的处理 18 8. 客户账户协议条款和条件 18 第1 部分：所有账户持有人的条款和条件 18 第2 部分：联名账户的额外条款 28 第3 部分：保证金账户的额外条款 30 第4 部分：所有账户的一般条款 32 9. 您可以做的事情以及其他有用信息 35 1. 产品和服务 我们提供两大类投资账户：非注册账户和注册账户。 非注册账户包括： • 现金账户 • 保证金账户 • 联名账户 • 期权账户 • 公司账户 注册账户包括： • 注册退休储蓄计划（RRSP） • 注册退休收入基金 （RRIF） • 注册教育储蓄计划（RESP） • 免税储蓄账户 （TFSA ） 另外某些账户有其他的特别条款，将会另行提供给您。 不论您选择何种账户，他们都会具有以下的优点： • 您所有的投资会显示在一份清单上，易于读取掌握； • 我们会立即自动将您投资所获的利息和分红入账到您的账户； • 您的账户受到加拿大投资者保护基金（“CIPF ”）具有指定限制的保护，具体 描述覆盖范围的性质和限制的手册可根据要求提供或在www.cipf.ca 网站上查 询； • 我们会整合您一年的报税收据、收入总结和交易总结。 我们为账户提供一系列复杂的产品和配套服务。您的投资顾问是经过加拿大投资行业管 理组织（IIROC）颁发牌照的，意味着他们可以推荐和操作几乎任何交易，包括普通股、 优先股、债券、信誉担保债券、本息分离债券和残差、共同基金、交易所交易基金、结 构性产品、信托单位、期权等等。 重要的合作伙伴 -- 投资顾问 您是独一无二的，所以根据您的投资目标、投资时间、风险偏好、投资知识和整体财务 情况来进行私人订制的投资策略是非常重要的。您的投资顾问会为你考量上述因素并制 定相应的投资策略。这个策略的中心思想是根据您的客户资料帮您选择资产组合以