乐考网16年4月基金从业考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版第二部分5.pdfVIP

北京点趣教育科技有限公司 2016年4 月基金从业资格考试《基金法律法规》 真题加答案解析完整版 11[单选题] 下列属于部门业务规章需具体说明的内容是 （ ）。 A.岗位责任 B.信息技术管理 C.资料档案管理 D.内控措施 参考答案：A 参考解析： 基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部 分组成。B、C两项均属于基本管理制度的内容；D项属于内控大纲的内容。 12[单选题] 不得担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人 员和其他从业人员的情形不包括 （ ）。 北京点趣教育科技有限公司 A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的 B.个人所负债务数额较大，到期已清偿的 C.个人所负债务数额较大，到期未清偿的 D.因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构 的从业人员 参考答案：B 参考解析： 根据 《证券投资基金法》第十五条，有下列情形之一的，不得担任公开募集基金 的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：①因犯有贪污贿赂、 渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；②对所任 职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的 董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营 业执照之日起未逾五年的；③个人所负债务数额较大，到期未清偿的；④因违法 行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算 机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；⑤因 违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、 验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；⑥法律、行政法规规定不得从事基金 业务的其他人员。 13[单选题] 内部控制机制中，在 （ ）上，不能重程序监督、不注重对 “内 部人”监督的偏向。 A.设置内部控制机构 北京点趣教育科技有限公司 B.建立内部控制制度 C.监督内部控制 D.执行内部控制制度 参考答案：C 参考解析： 基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：①在设置内部控制机构 上，不能重眼前商业利润、不注重专职内部控制机构建立的偏向；②在建立内部 控制制度上，不能重内部管理制度建立、不注重内部核心部门“防火墙”制度建 立的偏向；③在执行内部控制制度上，不能重非经常性发生事项控制、不注重经 常性发生事项控制的偏向；④在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对 “内 部人”监督的偏向。 14[单选题] 基金售后服务不包括 （ ）。 A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务 C.提醒客户及时核对交易确认 D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户 参考答案：B 北京点趣教育科技有限公司 参考解析： 基金售后服务主要包括：①提醒客户及时核对交易确认；②向客户介绍客户服务、 信息查询等的办法和路径；③定期提供产品净值信息；④基金公司、基金产品发 生变化时及时通知客户。 15[单选题] 基金管理人应建立电子信息数据的 （ ）和备份制度，重要数 据应当 （ ）并且长期保存。 A.定期保存；异地备份 B.定期保存；本地备份 C.即时保存：异地备份 D.即时保存；本地备份 参考答案：C 参考解析： 基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份 并且长期保存。信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施， 进行排除故障、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。 16[单选题] 基金管理人董事会可以下设 （ ），负责对公司经营管理与基 金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略， 评估公司风险管理状况。