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关于输出监管业务分行指定监管合作方的方案 ——广州分行贸易融资风险管理部 一、目前广州分行的业务情况 截止至2011年12月30日，总行认可的输出监管合作方共16家，分行输出监管授信企业共69家（不含总对总业务），分别由12家监管公司实行监管。押品有钢材、有色金属、油品、化工品、玻璃、布匹、汽车、轮胎、矿等。详见下表： 从上表来看，各监管方监管的客户数量不平均，未能起到有效分散风险的作用，监管方的专业能力未能有效体现，给分行对监管方的管理工作带来一定的难度，也未能充分发挥分行在监管工作中的指导作用。 目前，分行操作的现状是由经办支行确定监管合作方随授信业务向分行上报。经办支行对监管方的选择一般是以对监管方的熟悉程度或合作习惯来择取，分行仅对监管方的适用范围以及监管方案审查，并没有发挥分行统一指定以及对监管方议价能力的作用。 因此为实现对各监管点实施规范化、标准化、统一化的操作流程，有效控制贸融授信业务中的监管环节操作风险，提高分行对监管方的管理能力，建议规范授信业务中监管合作方的选择，对输出监管业务均由分行统一指定监管合作方。 二、监管合作方的指定原则 分行根据监管方行业操作优势、现有业务监管质量、双方合作配合程度、费用竞争力，业务合作量等因素，从分行货押业务整体合作角度上，统一指导安排授信项目合作监管单位。拟在实际操作中主要遵循以下几点： 1、与总行签订了战略合作的协议的A类监管方，虽拟定收费标准较统一，但就具体业务的实际收费仍有上、下浮动，存在较大的差异。考虑此类监管方在物流仓储行业地位较突出，抗风险能力较强，管理较规范。建议对于业务操作模式为在途监管、未来货权质押转现货的；押品为化工类、油品类或其他特殊产品的，指定该类监管方。 2、由分行认可的监管方（即B类），其监管区域仅限于省内。此类监管方的监管优势是与我行配合程度较高，对于分行提出的要求执行到位，费用相对A类的监管方便宜。从其目前所监管押品的行业、模式上考虑，建议对于业务操作模式为现货抵押、先票后货的；押品为传统押品为主的，指定该类监管方。 3、汽车总对总项下的监管方指定。目前与我行开展总对总汽车合作的监管方仅有中铁、长久，该两家公司在监管费收取标准较统一。建议从监管客户量比例，结合合作情况指定。 4、省外异地的货押业务，均由A类的监管公司实行派驻监管。考虑到A类的监管公司在当地有分支机构，从对抵押物的安全以及我行在法律上的保全来看，当地分支机构有一定的优势。建议此类业务由A类的监管公司在当地分支机构实行监管；或由A类的监管公司与我行签署三方协议，由当地分支机构履行监管义务。 5、考虑监管操作风险的过度集中的因素，建议在同一支行内由同一家监管公司监管的客户数不超过总客户数的50%。 6、对于原额续做的监管业务，原操作记录良好的，不需通过分行指定，可延用原监管方；对于新借授信业务、变更或增加监管方的，则需由分行指定监管方。 7、对于分行指定的监管方，原则上不予更改。若对于指定的监管方就相关的监管事宜不能达成一致意见的，支行需提出书面情况说明，经分行进一步沟通协调后仍无法合作的，分行可重新指定监管方，但仅能重新指定一次。 8、在同一阶段，给予同一个监管方连续两次指派的授信业务，如均因监管费用问题导致业务不能顺利开展的，经分行询价、调查，确属监管方的收费标准不合理的，分行暂停指派授信项目予该监管公司。 三、指定监管方的流程 1、支行在接触客户、洽谈授信阶段，上报授信业务监管方协审前，向分行报送“货押业务基本情况表”； 2、分行根据“货押业务基本情况表”所载的信息，根据指定原则确立合适的监管方； 3、分行确定监管方后，通知经办支行，经办支行可直接联系监管方或由分行联系监管方，谈妥相关监管事宜，如有需要分行可参与谈判； 4、谈妥监管事宜后，监管方就监管业务出具监管方案，提交分行，进入授信业务监管方协审环节。 * 5000元每月 汽车 总对总 A 吉林省长久实业集团有限公司 16 根据仓库的分布、监管的难易度，以授信敞口额度万分之五至万分之八;总对总汽车监管5000元起 汽车、钢材 总对总 A 中铁物流科技有限公司广州分公司 15 根据实际使用敞口收费（保底1万元起，每增加1千万增加1千元） 钢材 1 B 佛山市中金圣源仓储管理有限公司 14 根据仓库的分布、监管的难易度，以授信敞口额度万分之五至万分之八 有色金属 0 A 中外运空运发展股份有限公司 13 钢材 1 A 五矿物流广东有限公司 12 2万元起，按敞口千分之八每年 矿 1 A 中国外运广西公司 11 授信敞口3000万以内1。2万元每月，每增加1000万敞口，每月增加1500元 轮胎 1 B 深圳市联合标准仓储服务有限公司 10 1万元起，根据仓库的情况适当增加 油品、电器 3 B 广东晟世有色金属仓储物流