【2018年整理】兖矿集团资金管理案例.docVIP

天马行空官方博客：/tmxk_docin ；QQ:1318241189；QQ群：175569632 一、项目背景兖矿集团是以煤炭、煤化工、机械加工和煤电铝为主导产业的国有特大型企业。2007年末总资产580亿元。本部拥有兖州和济宁东部两块煤田，矿区总面积435.44平方公里，所辖全资及控股子公司37家，其中控股子公司——兖州煤业股份有限公司，是中国煤炭行业第一个同时在境内外发行股票并实现纽约、香港、上海三地成功上市的企业。兖矿集团的资金管理，从1984年为了为适应“两集中、五统一”物资管理体制关于资金统一支付要求，就开始进行集中管理，其管理模式是：通过集团母公司的行政管理命令，要求成员单位在财务公司开立账户、存入资金；驻地外的成员单位在其驻地选择商业银行开户，使用商业银行提供的网上银行系统上划、下拨资金；资金集中管理的力度较弱。在资金结算方面，先后使用了原工商银行、深圳拜特公司的结算软件，结算手段是人工结算或半电子化处理，驻地成员单位办理结算业务，需手工填票、人工传递、人工录入，操作程序复杂、传递时间长、工作量大、效率低；对于异地结算服务力不从心；在结算服务上更多地充当了商业银行柜台的角色，资金流信息滞后、缺失，难以实现集中统一的结算支付管理，集团内资金流转的效率较低。同时兖矿的快速发展，也要求高效率的资金结算，因此必须基于新的企业和银行信息化基础构建新型的先进的资金集中结算系统，为成员单位特别是跨区域成员单位提供高效、安全、便捷全方位优质的结算服务，以实现商业银行对成员单位的日常资金收支每日主动实时或定时主动归集和统一对外结算服务。二、选型过程兖矿实在资金管理业务开展了很多年，基于信息化的应用和发展提出了进行资金集中关系系统建设，兖矿根据自身的业务特点和未来的规划对国内主要的资金管理系统供应商进行了考察，主要对供应商的软件产品和客户情况和典型客户应用情况进行考察，经过综合比较，浪潮在资金管理的专业性和成熟产品得到兖矿集团领导的认可，最终确定采用浪潮的产品和咨询进行资金管理建设。之后，兖矿集团结算中心系统项目相关领导、浪潮和合作银行共同进行业务规划，最终形成兖矿资金管理系统业务方案和系统方案，并成功进行了建设。三、建设方案（一）兖矿资金集中管理系统的核心有三个：集中、快捷和风险防范：（1）数据集中，将全部核心业务数据集中存放和集中处理，实现统一结算和资金集中管理。（2）网络金融服务，为成员单位提供安全、快捷方便的服务手段。（3）客户分析、风险防范控制分析。基于以上核心，浪潮为兖矿量身定做了以代理银行制模式，覆盖账户管理、结算管理、资金归集、预算管理、自动对账和财务管理、全面资金监控等内容的兖矿集团资金集中管理电子结算系统。考虑成员单位的地域特点，在资金管理模式上采取了两种模式混合应用的策略1、驻地单位：采用集中结算方式，即采用银行分账户+银行备用金账户，备用金自动下拨2、驻外单位：采用手指两条线模式。兖矿集团的资金管理几乎将所有成员单位都纳入进来统一管理，纳入管理的单位除了兖矿煤业股份有限公司及所属单位外，其他的集团公司独资、控股子公司、集团母公司、集团公司所属公司，分公司所属矿、厂、处、集团公司直属机构、经费单位、事业法人和社团法人全部纳入统一管理，在国内的集团企业资金管理的应用的广度和深度上都非常有代表意义。（二）系统主要功能??资金的实时汇划、代理结算功能??资金的主动归集功能??现金预算管理执行功能??集团账户服务??自动对账功能??资金监控??账务处理自动化功能四、建设过程兖矿项目建设工经理了系统方案设计和规划、设备安装、系统试运行、系统全面上线和文档整理，实施完成四个阶段。（1）阶段一：系统方案设计和规划本阶段对兖矿的资金管理流程进行了共同规划，经过反复讨论，全面和细致的整理文档。先后形成9稿，最终确定《兖矿集团资金集中管理电子结算系统需求报告》，包括账户管理体系 、资金预算管理 、驻地成员单位结算业务流程、异地结算业务、内部转账结算业务、银行承兑汇票业务 、银行借款业务、内部借款业务? 、收入类业务 、支出类业务、银行提供的技术支持 、应急业务流程 、系统管理和各类报告（2）设备安装、系统试运行本阶段通过设计模型实例，全面测试。挑选个别成员单位试运行的策略，进行系统的安装和试运行，形成《兖矿集团资金集中管理电子结算系统测试报告》，（3）系统全面上线本阶段兖矿集团下属（除煤业公司外）共80余家单位全部进行系统上线，地域涉及：贵州、广西等省市全面应用系统，使用模块覆盖结算、信贷、票据、预算、基础数据、万能查询、工作平台。（4）文档整理，实施完成本阶段是运维阶段，对文档进行整理，并召开验收会，整理的文档成果主要包含：五大类：1、硬件设备、网络、2、产品类