【2018年整理】所有资金产品的后台功能说明书.docVIP

天马行空官方博客：/tmxk_docin ；QQ:1318241189；QQ群：175569632 Section 3 所有资金产品的后台功能说明书 序号 功能 类别 注释 1 产品 外汇 即期外汇 大约每天200笔交易 直接远期外汇交易 大约每天150笔交易 涉及15种币种 通常涉及8－10套币种 全天性的交易 外汇掉期交易 大约每天15笔交易 投资换汇 大约每天120笔交易 资金市场 资金市场证券 (包括政府证券, 短期国库券, 存款单, 商业票据, 再贴现票据{卢比和外汇票据} 和银行同业参加证书) 全部产品的日交易量大约是72笔 贷款和存款(包括电话贷款/借款, 公司间存款, 定期存款, 外币的定期贷入款) 日交易量大约是39笔  债券 债券包括购回协议，自由兑换债券，欧元债券， 扬基债券, 浮动汇率票据, 公共债券, 债券和公司债券 日交易量大约是55笔 2 交易确认 根据状态和权限，系统可以提供可配置的交易确认 系统可以提供异常的交易确认 全部执行过的交易应该根据类型和状态进行排队校验，例如产品完全队列，不完全队列，固定队列 系统提供在交易校验时增加或固定附加指令或数据的功能 系统提供在交易校验阶段修改或取消交易的功能 系统应该按以下类型保留长期的指令: 币种 产品 清单 交易对手 系统应该能够从前台将SSI附加到交易 3 清算消息 系统能够格式化清算消息，付款，确认和合同 系统能够自动处理与清算指令相关的全部交易 系统生成/处理以下消息: 电子媒体，比如SWIFT 电报 传真 文本格式邮件 能够为任何系统内的银行账号/受益人发布清算指令 能够在领款人和银行账号之间分割清算 能够记录清算过的收据和未清算的收据 在必要时，如果结算日/到期日落入周末或公假期间，系统可根据授权调整它们并发布通知 系统可以自动生成合同 净额交易 当净额交易协议存在时，系统应该支持在线付款净额交易系统 系统应该能够在终端方便地查看净交易量. 包括按币种，按计息日的净交易量汇总,并确定个人的净交易 当净额交易或与交易对手的其它交易发生时，信用系统应该自动更新 在发送最终的清算指令前，系统应该给交易对手送出一份确认书，标明净交易量和币种 确认 确认书的格式和措词可以由用户来配置，用户通过产品特性/交易币种/付款类型/交易对手等来设置确认书。 自动在合同日为全部交易生成确认信 系统支持以下方式发送确认消息: 传真 文本格式 电报 电子媒体，比如SWIFT 确认能按以下方式被打印： 按范围 按交易号 有条款的重印- “这是一份复制的确认书” 尽管交易支持净额交易指令，系统应该在总额的基础上确认个人交易 系统应该可以停止内部交易的确认书和付款 系统可以随时为交易对手生成审计用的确认书 4 匹配和对帐 系统应该自动匹配引入的和导出的确认，这些确认是自动导入的或手工输入的 系统应该为未确定的交易自动打印出提示信或催询单（以预定义的格式和预定的间隔） 系统应该调整引入的和导出的往来帐付款，这些付款记录自动导入的或手工输入的。 系统应该自动下载从往来帐银行收到的清算指令 对帐交易的匹配是自动的或强制匹配的。自动对帐是基于用户定义的准则，比如参考号 系统能够与交易记录人调整证券的持有量 系统能够对帐交易商/前台和后台的交易清单 5 现金管理 系统能够支持全部产品的往来帐/银行结余的现金流计划（例如历史，当前结余和将来的预测），包括： 全部的外汇交易/货币市场付款/收据 债券和到期 其它指令性的息票和到期 远期往来帐户的转帐 系统应该对全部交易分币种监控和追踪现金流 系统应该能够提供任何组合级的现金流状况 系统应该提供不同银行帐户的现金流排名 系统应该提供任意天（包括调整的或不包括调整的条目）的预计总现金流的细节 往来帐管理 往来帐被系统自动捕获用于: 现金流报表 付款 支持分币种的多个往来帐管理 应该有一个自动的往来帐接口以维护在线取消和修改付款指令的能力 系统有一个全部的分币种的往来帐户/同业帐户数据库 系统应该维护往来行的细节及商业历史（例如分产品的交易量），最新的商业交易及与本行的关系 系统应该提供往来帐的和未对帐的交易的现金流排位。 系统应该根据相