如何踏出基金投资第一步 .pptVIP

如何踏出基金投资的第一步 * 你觉得投资理财很重要但是却不知从何处着手；你自己投资股票，却被成堆的总体经济数据、上市上柜公司财务报告、股市传言搞得头昏脑胀；你想利用投资筹备出国进修、购屋、子女教育或是养老的经费，又不想为了投资花去日常生活的大半时间，那么你应该现在开始踏出共同基金理财的第一步！ 不过在此之前，请先问自己四个问题。 * 　一、 你清楚自己的投资目标吗？我为什么要买基金？ 基金新手可以先问自己这个问题。除了赚钱这个答案外，仔细想想，其实赚钱后的用途才是投资基金真正的目标。不同的人会有不同的投资目标与需求，像大学生想要在毕业后出国留学、父母想为初生子女储备教育基金、上班族想要在退休后过着衣食无虞的生活等等，都是购买基金的原动力。 * 通常投资基金的目标必须明确、最好能诉诸文字或数字且具可行性。像我希望成为有钱人、我要住在高级住宅区等，都是不够明确的目标，最好将投资目标与自我生涯规划结合在一起，例如我希望在四十五岁前退休，届时拥有一百万元的退休基金。  * 　二、 你了解自己的理财性格吗？ 简单的说，就是要认清自己承担风险的能力有多少。而这和年龄、社会地位、职业、性别并没有绝对的关系，完全是因人而异。一家年营业额五千万元公司的董事长，他的风险承担能力可能还不如一个大二学生。 * 追求高获利、且愿意承担较高风险的人，适合投资积极成长型或成长型的股票型基金；中度风险承担度的人，可以选择成长型股票基金、或平衡型基金；不愿意冒任何风险的投资人，可以选择平衡型基金或债券型基金。 * 三、 你知道购买共同基金要考虑哪些要素吗？ 基本上，在认识共同基金、订定投资目标及厘清自我理财性格后，便可进入选择基金的阶段。在此有四个原则是在选择基金时必须掌握的. * 。（1）要留意基金绩效排名和绩效的持续性（2）筛选优良的经营团队及基金经理人（3）排定属于个人的基金组合（4）依照经济成长力、产业前景、汇率及税率等决定基金种类。  * 四、 你知道在哪些地方取得基金信息吗？ 包括每天的报纸、电视、理财杂志、网站或是各类理财书籍，都有特定的版面提供有关基金发行、净值表及市场分析等讯息给基金投资人参考，且各基金公司、代销机构都会有个别基金的月报、季报、年报等资料供有兴趣的投资人索取。 *