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国际结算系统保函业务操作手册 （第一版2002年4月1日） 目录 第一部分 保函开立（Guarantee Creating）GITSEL ２ 第一 收取保证金（Cash Collect）CSHOPN ２ 第二 保函开立（Creation）GITOPN ３ 第三 修改（Amendment）GITAME ６ 第四 保证金调整交易（Engagement Adjust）GITENG ７ 第五 注销保函 （Cancellation）GITCAN ９ 第六 保函索赔登记（Registration Claim）GITCRQ ９ 第七 保函拒绝索赔（Rejection ofClaim）GITCRJ １０ 第八 保函赔付（Payment of Claim）GITSET １０ 第二部分 保函通知（Guarantee Advising）GETSEL １１ 第一 保函通知（Advice）GETOPN １１ 第二 保函修改通知（Amendment）GETAME １３ 第三证保兑交易（Confirmation）GETAMC １３ 第四注销保函注销 （Cancellation）GETCAN １４ 第五 保函索赔登记（Registration Claim）GETCRQ １４ 第六保函索赔收汇GETSET １５ 第三部分 其他部分 １５ 保函开立（Guarantee Creating）GITSEL 收取保证金（Cash Collect）CSHOPN 交易功能 收取保证金交易是在未开立保函之前，将客户预付的保证金存入保证金帐户的交易；或者作为记录收取客户保证金的台帐，以避免扣除客户授信额度。此交易必须在开立保函交易之前完成并RELEASED，才可在开立保函交易中被选取使用。 主要输入要点 在PARTY中输入客户号，选取需收取保证金的客户名称。 保证金账号如果在静态数据中维护了，会自动取出；如果是支行客户，此处应填入清算账号??00603000001,而不应填入在支行的保证金账号，否则在付汇时，此账号不能自动过账。 是否过账，点勾为“过账”，不点勾为“不过账”。如果客户已将款项直接汇入保证金户，或是支行客户在支行已收取保证金，则选择“不过账”，系统不产生收取保证金的会计分录。如选择“过账”，系统在SETTLEMENT画面自动生成收取保证金的借、贷记会计分录。 详细列表：列明该客户此笔保证金之前的所有收取保证金的历史纪录。 INR：系统生成的编号，与操作无关。 REFERENCE：为收取保证金的交易编号，例如CH3651010001A 是否到帐：此笔交易被成功RELEASED，显示为“YES”。 是否被用：在保函开立交易中选取了该笔保证金，此笔保证金会显示为 “YES”。一笔保证金只能被选取一次。 定期保证金的处理方法： 如果客户要求将保证金存放在定期保证金账户中，需在国际结算系统之外完成，在会计系统中开立了定期保证金户后，在CASH COLLECT交易中填入保证金账号和金额，并选择不过账，只作为台帐记录。定期保证金账户不需要维护在系统的静态数据中。付款时如果直接借记定期保证金账户，是不能通过DOCCS与柜台系统的接口自动记账的，系统会提醒柜员将定期保证金转成活期保证金后再付款。在做赔付交易时，首先在会计系统中手工将定期保证金转成活期保证金后，在“调整保证金”交易中将定期保证金账号变为活期保证金账号，再作付款。如果一笔保函交易有多笔定期保证金存单，则国际结算中只能记录一笔。 主要输出内容 如果选择过账，自动生成会计分录： 借：客户活期帐户 贷：客户保证金帐户 保函开立（Creation）GITOPN 交易功能 保函开立交易是对外开出保函，并自动输出保函文件的交易。此交易根据保证金收取情况，自动扣减客户额度。此交易需总行单证中心授权，最终RELEASED. 主要输入要点 Overview Panel Reference保函编号，规则为LG＋机构编码＋年份＋流水＋支行标实 例如：LG3651020001A 在此Panel输入后需点击“Get Ref”，产生保函编号，便于自动带入保函文本中去。 Origingal Amount保币别和金额，可选择各种币别，包括人民币。 Handling Type开立方式，共三种： Indirect Issue（Please Issue）委托他行开立保函 Direct Issue（We Issue）我行直接开立保函 Transfer他行委托我行开立保函 Type of Undertaking保函种类 Languange of Undertaking保函文本语言种类，包括：英文和中文。选择“英文”系统自动生成英文保函文本；选择“中文”系统自动生成中文保函文本。 Choice of Text