最新人寿保险有限公司电子投保操作指引.docVIP

第五部分 电子投保操作指引（注：带＊的部分为关键规则） 基本要求* 投保前应向客户说明电子投保的服务原理和操作要求。整个电子投保过程，客户必须全程参与并直接监督服务环节中的所有操作。 投保内容须客户确认已阅读了全部内容，禁止违背客户意愿，制作电子投保书、建议书及完成投连风险承受能力调查问卷等投保事项，确保通过电子化投保提交公司的《电子投保书》信息与《电子投保申请确认书》信息完全一致，以及电子签名、电子抄录、电子补充告知事项均为投保人、被保险人自愿提供的真实信息。 在填写《电子投保书》之前，指引投保人详细阅读《投保须知》（电子版）、《信诚人寿保险有限公司人身保险投保提示书》（电子版）和所投保险种的保险条款，特别是条款中的除外责任内容。若对投保人对条款内容有疑问，则应按要求详细解释和说明。 客户联系电话和地址如实填写，保证公司能联系到投保人本人。如投/被保险人非营销员本人或家庭成员，通讯地址不可为营销员通讯地址。如非本公司营销员或员工，所有地址均不可填写为公司地址或营销员服务处地址。 《电子投保申请确认书》的保险项目及投保人抄录栏位内容由于笔误发生轻微更改，需由投保人在更改处签名确认。投保书签名栏和签署日期栏不得有任何更改。 投保人、被保险人或监护人的签名应以投保时所使用之有效身份证明文件上的姓名为准 电子投保确认成功后，若采用纸质签名确认，则需要在2个工作日内交回以下资料： 电子投保申请确认书。 银行卡或存折复印件。 投保人有效身份证件复印件。 被保险人有效身份证件复印件。 非法定继承人的受益人有效身份证件复印件（保险费金额达到监管要求时）。 当地监管要求的特殊投保提示文件（如有）。 其他（请点击查看照会内容，确认需要提交的其他资料）。 电子投保确认成功后，若采用电子签名确认，则当日将客户的身份证明文件等投保资料通过影像拍摄上传至公司或复印件交回公司，最迟不能超过2个工作日。 操作指引* 投保须知和投保提示阅读操作规范 进入电子投保系统后，在填写《电子投保书》之前，须提示投保人认真阅读《投保须知》（电子版）和《信诚人寿保险有限公司人身保险投保提示书》（电子版）的全部内容，特别是重点（红色字体）提示内容。如遇投保人有疑问或不能理解时，须细心解答，直至投保人阅读全部内容并已理解后确认。 投资风险偏好测试 在向投保人销售投连产品时，需向投保人说明投连产品的风险，指导投保人填写基本信息，完成电子版投连风险承受能力调查问卷。 须向投保人反馈评价的结果，提出适合投保人的投资账户组合建议。并对投连账户和投保人风险承受能力进行匹配检验，并将匹配检验结果告知投保人。若投保人明确要求购买超过其风险承受能力的投连产品的，需再次对其进行风险提示。 对于风险偏好调查与评价结果，由投保人通过电子签名确认。并在征得投保人本人意愿之后，方可指导投保人根据其意愿填写电子投保书。 禁止违背投保人意愿向其销售与其风险承受能力不匹配的产品。 投保人信息 姓名、性别、证件类型、证件号码与出生日期 姓名、性别、证件号码与出生日期须按投保时所提供的法定有效身份证明文件如实录入。法定有效证件包括身份证、护照、户口本、军人（官）证、《港澳居民往来内地通行证》(俗称“回乡证”)、台胞证。 身份证号码最后一位是英文字母X时，则必须录入大写的“X”。 证件号码如遇军人（官）证等特殊证件时，须将证件号的中文和数字部分全数录入。 例如：军人证：空字第1234567号，则须录入证件的号码信息“空字第1234567号”，含中文和数字部分。 证件类型：根据所提供的有效证件类型如实选择。对于16岁以下的中国大陆未成年人，如果没有身份证的，可选择户口本或出生证。中国大陆居民的有效证件类型可选择身份证或军人证；港、澳、台地区人士有效证件类型为《港澳居民往来内地通行证》(俗称“回乡证”)、《台湾居民来往大陆通行证》(俗称“台胞证”)；其它外籍人士有效证件类型为护照。 证件有效期：根据所提供的有效证件类型如实录入（户口本或出生证无有效期，免录）。 国籍、婚姻状况：不能为空，如实录入。 工作单位、工作内容、职务及职业代码 工作单位：须如实完整填写投保人正职的工作单位详细名称，如为“退休人员”须填写退休前的工作单位的详细名称，如为未成年人，须填写学校名称。 工作内容：填写投保人所从事的具体工作，如公司文员、清洁工、交通警察、钳工等，内容应具体详细，以能判别职业等级为标准。 职务：填写投保人工作中所担任的职位。如行政序列的处长、局长、部长等。 职业代码及职业等级：通过点击查询按钮选取后系统自动生成。 20岁以下子女：如有，则须填写。 投保人与被保险人关系：根据两者的具体关系在栏位中勾选，如是属于其它关系的，则在录入栏内进行说明，说明内容不能为空。 常住地址：填写投保人投保时的居住地址。 工作单位地址：工作