担保整治方案.docVIP

亭湖分局关于担保公司整治规范方案 为维护我区金融安全和社会稳定，保护人民群众的合法权益，切实加强对担保公司的监管，有效维护担保市场秩序，促进我区担保业健康有序发展，现结合我区实际，对我区担保公司开展专项整治活动。为确保活动成效，特制订本实施方案。 一、指导思想 以科学发展观为指导,着力解决担保公司非法吸储、放贷，影响社会稳定等突出问题, 采取整治规范、引导发展等有效措施,积极稳妥地进行专项整治,为沿海大开发创造良好的投资环境。 二、整治重点 　　(一)担保公司以“担保、理财、贷款代理”等名义,非法吸收社会公众存款、高息放贷等扰乱金融市场秩序的违法犯罪活动；或以高额回报为诱饵,未经批准实施信托、委托、内部集资、入股等行为,向社会公众或变相向社会公众募集资金等违法犯罪活动。 　　(二)使用虚假材料等欺骗手段骗取企业注册登记或企业年检行为。 　　(三)超范围经营、抽逃注册资本的行为。 三、方法步骤 （一）、调查摸底阶段（2010年3月1日至3月22日） 从登记数据入手，对我区担保公司数量及规模进行统计，同时通过对担保公司集中区盐东镇内部分担保公司的调研，了解担保公司经营模式及现状，针对担保公司普遍非法吸储、放贷，影响金融安全，撰写调研文章，报送区政府。 （二）、宣传发动阶段（2010年3月23日至3月31日） 召开各所班子会议，学习了解担保公司非法经营的现状和危害，统一思想、提高认识，增强担保公司整治的紧迫感、重要性和必要性，部署各所对辖区内担保公司进行专项治理工作。 （三）、自查自纠阶段（2010年4月1日至7月30日） 对我区担保公司进行暂停新办；同时结合年检，清理空壳担保公司，同时对经营范围用语不规范的公司要求其进行变更后再年检 （四）、重点监管阶段（2010年8月1日至10月30日） 各所对辖区内担保公司进行重点监管，对于担保公司的抽逃注册资本等违法行为进行查处，对从事非法金融业务活动涉嫌犯罪的,由公安部门追究其刑事责任，对于获得线索的及时报送局机关转送公安机关，避免再次出现危害地区稳定的携款逃跑事件。 （五）、巩固总结阶段（2010年11月1日至12月30日） 专项整治活动结束后，开展回顾检查，对于注册资本较高，群众反映情况较多的担保公司进行重点抽查。同时建立健全长效机制,确保整治效果。 四、具体措施 1、在区政府的统一领导下，建立联席会议制度，落实有权监管吸储放贷行为的执法部门为主体，相关部门配合，加大对投资、担保类公司非法吸储放贷行为的查处力度。 2、在区政府的统一领导下，多部门联合立即开展专项检查，对涉嫌违法从事吸储放贷活动的投资、担保类公司由相关有权部门查处。以企业年检为契机，清理“空壳”公司，发现非法融资活动等情况线索，及时报告，积极配合司法部门和金融部门开展对非法集资违法犯罪的查处工作。 3、依法处置纠纷，引导群众通过诉讼程序解决。根据不同情况，及时做好分流引导工作。对非法金融业务活动形成的债权债务因清退清理发生纠纷的，引导群众通过诉讼程序解决；对有诈骗行为的，引导群众及时到公安机关报案，最大程度的减少群众经济损失。对非法吸收公众存款、携款外逃等违法犯罪分子从重打击，形成对非法融资、非法放贷、高利贷违法犯罪活动的强大威慑力。 4、劝诫规范经营，引导做大做强 。对辖区内的担保公司加强合法经营宣传，同时加大监管力度，对担保公司的负责人进行约谈劝诫；同时对于实力较强的担保公司及时引导其向融资性担保公司转变，对其成立融资性担保公司可实行跟踪指导服务，让担保公司做大做强，从而真正的为亭湖经济多做贡献。