《个人理财》课件_11综合理财规划.pptVIP

综合理财方案主体结构 客户背景简介 第一部分 基本参数设定 第二部分 家庭基本情况及风险属性测评 第三部分 家庭财务分析 第四部分 理财目标设定 第五部分 客户理财规划方案 第六部分 财务策划预期成果 第七部分 方案总结 客户理财规划方案 财务策划效果分析 （一）现金 收支情况 策划前后 对比分析 财务策划效果分析 （二）资产负债情况策划前后对比分析 综合分析 综合理财规划 现金规划 需要保留多少现金 以什么形式保留 保障规划 该家庭的保障需求较低，社会保障基本能满足 投资规划 建议投资什么？分别投资多少？ 本方案的综合收益有多少 本方案的风险有哪些 综合理财规划（理财规划建议书）示例1 案例背景 李华现年36岁，是某市一家知名企业的IT工程师，月税后收入为10000元人民币，他的妻子现年31岁，是一名中学教师，月税后收入是3000元人民币，夫妻俩的工作都非常稳定。他们有一个女儿李琳，现年6岁，今年9月将上小学一年级。李先生希望女儿大学毕业后能到美国留学深造。李华家庭在当地属于中高收入家庭，但这个家庭对理财方面并不在行，他们对自己的理财目标、实现目标的具体方式和时间没有概念。因此，他来到诚信理财