财富管理计划培训材料课件.ppt

私人客户部 2010年03月 “智远理财” 财富管理计划 * page* 一、财富管理计划产品介绍及定价 * page* 产品及服务套餐 * page* 套餐定价说明 加入智尊 最低资产量为：100万元 最低佣金水平为：1.8‰ 加入智睿 最低资产量为：30万元 最低佣金水平为：1.5‰ 加入智赢 最低资产量为：无限制 最低佣金水平为：1.2‰ 加入智讯 最低资产量为：无限制 最低佣金水平为：1.0‰ 产品明细表 * page* 产品明细表 * page* 产品明细表 * page* 产品明细表 * page* 智远财富管理计划核心产品说明 * page* 招商证券智远理财财富管理计划自2010年6月推出VIP组合通产品以来，累计推出14支组合，截止2010年8月19日收盘，所有组合均取得从3.41%--26.13%的正收益，并且绝大部分组合取得了超额收益。 组合通VIP * page* 1-超成一期（888022）累计收益6.62%，超额收益0.05%； 2－安防行业（888023）累计收益14.79%，超额收益7.61%； 3-超成二期（888025）累计收益5.79%，超额收益-2.22%； 4-固废处理（888026）累计收益3.41%，超额收益-6.07%； 5-新能锂电（888027）累计收益3.80%，超额收益-5.68%； 6－超成三期（888028）累计收益3.93%，超额收益-5.56%； 7-策略组合（888031）累计收益20.86%，超额收益6.33%； 8-主题组合（888032）累计收益26.13%，超额收益10.81%； 9-成长组合（888033）累计收益26.05%，超额收益10.73%； 10-渠道拓展（888035）累计收益10.20%，超额收益2.40%； 11-超成四期（888036）累计收益15.85%，超额收益10.14%； 12－新疆振兴（888037）累计收益6.44%，超额收益3.74%； 13-超跌次新（888038）累计收益6.54%，超额收益3.42% 组合通VIP * page* 智讯 * page* 定价标准 智讯 目标客户 新开客户 名义佣金标准 3.0 ‰ 最低佣金标准 1.2‰ 最低资产量 无限制 2009新开客户佣金费率水平 0.89‰ 服务目标 主要用以提升新开客户的佣金费率 智讯 该级套餐是智远财富管理计划的入门级套餐，服务内容主要为通道服务与基础投资资讯服务，依靠公司现有平台批量推送，为达到促进客户交易的目标，其信息的密度不低于目前水平。该套餐的主要的针对目标客户为对费率较为敏感，客户主要需求券商提供通道服务的客户群体，因此其定价策略较为灵活，仅制订一个指导性的费率，以不影响新增开户为前提，议价空间较为灵活。 * page* 资产量 客户需要的服务 需要配置的资源 10万以下及新开户客户 通道服务+资讯服务 不占用新增资源 目标客户 智赢 * page* 定价标准 智赢 目标客户 10万以上 名义佣金标准 3.0 ‰ 最低佣金标准 1.2 ‰ 最低佣金对应资产量 无限制 目标群体佣金费率水平 1.64‰ 服务目标 吸引部分低佣金客户以高佣金费率支付丰富资讯产品 智赢 该套餐除了具有智讯套餐的服务项目外，增加了操作性较强的投资组合策略的指导，但这些投资策略是非个性化的标准产品，不占用投资顾问的服务资源，如快易组合通，理财产品与基金和固定收益类产品的投资策略等，该体系目标客户为广大交易偏好较高，但自主交易能力较弱，并愿意支付一定增值费用中小投资者，特别是新开户的客户。在总部指导性的费率的基础上，营业部与客户进行议价。 * page* 目标客户 资产量 客户需要的服务 需要配置的资源 10-30万 多种风险偏好的标准化投资组合产品 配备外呼团队服务 智睿 * page* 定价标准 智睿 目标客户 30万以上 名义佣金标准 3.0 ‰ 最低佣金标准 1.5 ‰ 最低佣金对应资产量 160万 目标群体佣金费率水平 1.30‰ 服务目标 吸引目标客户以高佣金费率支付投资顾问专人服务 智睿 * page* 目标客户 该级套餐主要针对中高端客户服务设计，增加了对其投资策略的个性化指导服务，配有专属投资顾问智胜账户管家，需要投入的人力，其容纳的数量会有一定限制，在产品方面增加的权威机构研究精粹，午间盘中参，投资电话会议、新版短信专家在线等服务，体现了客户对时效性投资建议个性化的需求特征。为了体现该套餐的高端性，我们将公布相应的资产费率的指导价格，并拟对其最低资产量和费率水平进行限制定。 资产量 客户需要的服务 需要配置的资源 30-100万 个性化咨询服务 配备投资顾问专人服务； 总部制作的高端产品；