新老系统并行期间活期储蓄、东方卡异地通存通兑业务管理办法.doc

新老系统并行期间活期储蓄、东方卡异地通存通兑业务管理办法 一、基本原则 1、在新老系统各增加一些特殊交易，以处理新老系统并行期间活期储蓄、东方卡异地通存通兑业务。 2、办理业务时，按照总行下发的“上线分行一览表” （该表随着上线分行的增加而调整），根据活期储蓄账号或东方卡卡号，判断该账户所属分行是否上新系统，选择相应交易码进行处理。 3、由于新老系统读写活期存折磁条方式不同，已上线行与未上线行之间办理活期储蓄异地通存通兑业务采用无折交易进行处理，即对客户而言凭存折办理业务，柜员处理时通过无折交易进行，其中无折取款交易凭密码办理，并请客户提供身份证件。 4、东方卡读写磁条、芯片信息方式不变 （1）在新系统增加一些特殊交易，处理新系统代理老系统的东方卡存款、取款、查询等业务。 （2）在老系统仍使用东方卡的存、取款等交易，以处理老系统代理新系统的东方卡存款、取款、查询等业务。 （3）东方卡行标识区别 非银联标准卡：卡号第一位为“8”开头，根据卡号前5位确定分行是否上线 银联标准卡：卡号第一位为“9”开头，根据卡号前8位确定分行是否上线 二、业务范围 1、人民币活期储蓄 无折存款 取消无折存款 无折取款 取消无折取款 查询账户 口头挂失（电话联系） 2、东方卡业务 无卡、磁条、芯片存款 取消无卡、磁条、芯片存款 无卡、磁条、芯片取款 取消无卡、磁条、芯片取款 无卡、磁条、芯片查询账户 无卡客户资料查询（凭卡操作） 口头挂失（电话联系） 三、业务处理 1、基本规定 （1）在办理异地通存通兑业务前，先查询客户账户信息，摘录账户余额、最后交易日 （2）选择存款、取款交易进行处理，审核打印的存、取款凭证、业务回单是否准确 （3）再查询客户账户信息，确定账户余额、最后交易日更新是否准确 2、新代老异地业务 （1）人民币活期储蓄 A、根据客户要求选择相应新代老存、取款交易 B、根据客户的活期存折、存、取款凭证（或客户提示金额，柜员摘录）输入账号、金额等，按屏幕提示进行处理，打印存、取款凭证、个人业务回单，收储或配付现金 （2）东方卡业务 A、根据客户要求选择相应新代老存、取款交易 B、根据客户的东方卡、存、取款凭证（或客户提示金额，柜员摘录），读写或输入卡号/账号、金额等，按屏幕提示进行处理，打印存、取款凭证、个人业务回单，收储或配付现金 C、非银联标准卡必须输入卡号、账号，银联标准卡只需输入卡号 3、老代新异地业务 （1）活期储蓄 A、根据客户要求选择相应的无折存、取款交易 B、根据客户的活期存折（或活期一本通，仅办理人民币存、取业务）、存、取款凭证（或客户提示金额，柜员摘录）输入账号、金额等，按屏幕提示进行处理，打印存、取款凭证、个人业务回单，收储或配付现金 （2）东方卡业务 A、根据客户要求选择相应的存、取款交易 B、根据客户的东方卡、存、取款凭证（或客户提示金额，柜员摘录），读写或输入卡号/账号、金额等，按屏幕提示进行处理，打印存、取款凭证、个人业务回单，收储或配付现金 C、非银联标准卡必须输入卡号、账号，银联标准卡只需输入卡号 四、账务处理 1、科目反映 （1）活期储蓄异地通存通兑业务的发生额归入“2842异地储蓄通存通兑待清算”科目核算。本代他收反映在贷方，本代他付反映在借方；他代本收反映在借方，他代本付反映在贷方；余额轧差反映，全行清算后无余额。 （2）东方卡异地通存通兑的发生额在网点归入“2831代理东方卡同城业务往来”科目核算，在分行卡中心归入“2832代理东方卡异地业务往来”科目核算；本代他收反映在贷方，本代他付反映在借方；他代本收反映在借方，他代本付反映在贷方；余额轧差反映，全行清算后无余额。 2、新代老异地业务账务反映 （1）新代老活期储蓄、东方卡异地通存通兑业务的发生额分别归入柜员流水账、网点账反映。 （2）活期储蓄异地业务作为该网点直接代理，涉及资金清算的，由分行账务中心负责；东方卡异地业务则作为网点的间接代理（即代理其分行卡中心办理业务），涉及资金清算的，由分行卡中心对其进行，同时由分行账务中心负责对分行卡中心的资金清算。 3、老代新异地业务账务反映 （1）活期储蓄 A、异地业务的发生额，在0134柜员表上并入“17”、“18”栏反映，在0135所表上并入“通兑”栏反映，在营业日报表上并入“2842”科目反映。 B、异地业务的明细分别并入“活期储蓄异地通存通兑本代他收、付明细清单”、“活期储蓄异地通存通兑他代本收、付明细清单”反映。 C、涉及资金清算的，其发生额分别并入“储蓄异地通存通兑待清算科目款项通知单”、“储蓄异地通存通兑资金清算表”反映。 （2）东方卡 A、异地业务的发生额，在0134柜员表上并入“7”、“8”栏反映，在0135所表上并入“综合”栏反映，在营业日报表上并入“2831”科目反映。 B、在分行卡中