汇划系统.doc

CBUS 汇划子系统要点培训材料 汇划子系统特点 1、提供联盟内汇划渠道 2、渠道业务整合 CBUS对汇划业务交易进行整合，柜员可根据不同业务需求，在一个交易界面选择不同渠道办理，减少操作频率。 汇划子系统范围 大额账务报文： 大额事务报文： 小额账务报文： 小额事务报文： 汇划子系统业务流程 贷记往账业务流程 贷记来账业务流程 包括：贷记退汇业务 小额普通借记业务流程 包括：普借记业务发出/回执 全国支票影像业务回执 小额定期借贷记业务流程 包括：集中代收付业务 小额实时借贷记业务流程 包括：个人跨行通存通兑 本票业务解付 事务信息业务流程 包括：大/小额各事务类报文 对账流程和差错调整 贷记往账业务流程 —— 汇兑录入界面选项 1、选择汇划渠道：1-联盟内汇划，5-大额支付，7-小额支付； 2、交易类别：1-现金（证件号码及联系方式必须输入），2转账； 3、账户类别选择：1-个人活期存折，2-银行卡，4-对公支票户，5-对公存折户，6-内部户，（个人活期存折、银行卡可以直接刷卡，无需输入账号，不刷卡则需要人工输入账号。内部户若是销账账户，需输入销账编号）； 4、凭证种类：转账支票、托收凭证、其他、电汇凭证（电汇凭证作为重空凭证，需要 通过1450 凭证出售交易出售给客户，可以选择有密码或无密码，无账号的，可以用现金购买电汇凭证，这时出售时无需输入密码的），正常业务我们一般用电汇凭证； 5、接收行行号：（在不知道行号时，直接按回车，系统会提示“是否查询行号？”，如果是，联动进入0014行号行名查询，选定指定行后回车，返回原操作界面行号自动反显）； 6、业务种类选择：10-现金汇款，11-普通汇款、30-外汇清算， 40-资金调拨，50-国库汇款，51-国库同城交换净额清算，60-出口贸易结算，70-内地机构境外发行债券结算，71-内地机构境外发行债券兑付； 7、支付优先级：0-特急，1-加急，3-普通（默认）；（如果大额2万以下汇兑系统会自动默认加急） 8、计费方式：1、柜员手工输入（当选择柜员手工输入时，对于收费金额可以根据需要输入），2、系统自动计算（默认）； 贷记往账业务流程 —— 汇兑录入修改/复核 录入员启“6801”交易进行汇兑录入。 “9988 ”交易汇兑录入修改，能修改的栏位有汇划渠道、交易类别、金额、凭证号码、收款人帐号、名称、收款人地址、接收行行号、业务种类、支付优先级、附言、计费方式、收费方式。其他栏位不可修改。（9988通用复核交易，录入员可以采用此交易用Ctrl+T进行录入信息修改，可以用Delete键来进行删除；复核员则通过Ctrl+A查看录入员录入的信息） 复核员启“9988”交易录入必要信息进行复核，复核通过系统生成贷记往账报文，汇划完成。复核完成后，打印记账凭证， 对于汇划来/往帐报文，可以通过交易6847进行查询报文的内容及状态 贷记往账业务流程 —— 其他汇划业务 启“4013”交易其他汇划业务 渠道选择：5-大额支付，7-小额支付 大额支付报文种类：101委托收款付款，103国库资金划拨，105银行同业拆借支付 小额支付报文种类：001缴税，002非税收入，003财政直接支付退回，004财政直接支付退回，005国库资金国债兑付贷记划拨，101委托收款付款，106其他贷记业务，302缴费 每种报文种类下，都有可供选择的业务/凭证种类 贷记往账业务流程 —— 委托收款付款 启6813委托收款到期付款，汇划途径选择“5-大额支付”/“7-小额支付”，汇划方式选择“1-生成报文”，生成101委托收款付款报文。 如汇划方式选择“2-转内部户”，启4013其他汇划业务，汇划途径选择“5-大额支付”/“ 7-小额支付”，报文种类选择“ 101委托收款付款”，生成报文。 贷记往账业务流程 —— 托收承付付款 启6823托收承付到期付款，汇划途径选择“5-大额支付；7-小额支付”。 行内状态：已录入记账 待发送 发送 退回待查 人行状态：未知 已拒绝/已撤销 已清算(已确认) 贷记往账业务流程 —— 注意要点 贷记往账业务是录入复核模式，即录入员录入时不产生账务，复核员进行复核时生成账务且生成报文汇出。 如内部帐进行汇出，需要注意内部户是否为挂销类账户，如是挂销类，则不能用“6801”交易汇出。 对于当日汇出，被退回待查的，可以启“6628”交易进行重发或者错帐调整。 对于当天发出的贷记业务被退回待查，或未作9988复核交易，系统在机构日结时不作控制。 办理汇兑业务前先确定是否需要给客户出售凭证。