信用社（银行）现金管理办法.docVIP

信用社（银行）现金管理办法 第一章 总 则 第一条 为了加强我县农村信用社及其营业网点（以下简称信用社）的现金管理，规避金融风险，保障信用社现金安全，根据《现金管理暂行条例》、《现金管理暂行条例实施细则》、《储蓄管理条例》、《银行结算账户管理办法》、《人行成都分行大额现金管理实施细则》等有关现金管理规定，特制定本办法。 第二条 信用社必须严格按照本办法以及中国人民银行关于现金管理的有关规定，对开户单位和个人以及信用社内部现金的收支和营运进行监督管理。 本办法适用于联社营业部（中心）、信用社（分社、储蓄所）。 第二章 职责分工 信用社现金管理工作责任人为营业机构负责人；联社营业部现金管理责任人为营业部主任；联社清算中心现金管理责任人为清算中心主任；县联社分管业务领导为全县信用社现金管理责任人。现金管理责任人具体负责现金管理制度的组织实施、贯彻落实、监督检查、大额现金支出的审核签批等工作。 信用社出纳为现金管理工作的经办人员，负责现金管理制度的具体实施。 现金收支的柜面审查监督； 建立大额现金支付台账； 填写大额现金登记表； 定期分析、汇总上报现金管理情况及交易信息； 建立现金出入库登记簿，对入库现金和出库现金进行序时登记，结出库存现金余额，确保库存现金数量清楚准确； 营业终了出纳加计现金收付合计、结出现金余额，清点现金数量与会计现金科目核对，做到“日账日清”