平安人寿业务员分级管理宣导汇.pptVIP

* 重庆平安人寿 业务员分级管理宣导 分公司　营销部 2003年1月 目录 一、分级管理是什么 二、2003年业务员等级评定方式 三、业务员分级管理的利益 四、我们该怎么做 五、2002年下半年市区业务员评级状况 分级管理是什么 第一步： 第二步： 第三步： 业务人员不良品质进行处罚并录入电脑系统 以业务员品质得分为基础，纳入业务人员年资和业绩指标，对业务人员进行等级评定 在等级评定的基础上，对业务人员实行差异化管理和服务 AAA AA A C B 分级后业务人员级别分类： A级以上业务员享有不同的权利和义务！B 、C级业务员将受到不同程度的限制！ 分级管理是什么 一、当客户作出选择时一定会选择最规范、最诚信的平安保险公司 二、当客户需要投资、购买保险时就会想到最专业、诚信的平安AAA级业务员 三、 让更多的业务员从： A AA AAA 分级管理是什么：科学分类，差异化管理和服务 目录 一、分级管理是什么 二、2003年业务员等级评定方式 三、业务员分级管理的利益 四、我们该怎么做 五、2002年下半年市区业务员评级状况 一、司龄 ●　年资半年以上（未满半年的业务员，可以进行品质录入，但不进行评分 ） ●　半年至三年以内司龄可参加A级评定(分值在0-10的除外），三年以上年资可以参加AA级评定，AAA评定需要五年以上年资 业务员级别如何评定 ●　　起点分值：+20分 ●　　加上不良行为品质扣分（半年内） ●　　加上不良契约品质扣分（半年内） ●　　得到基础分值 ●　　将最近的两次基础分值进行相加求平 　　　均值 ●　　得到品质最终得分 二、分值计算方法： 业务员级别如何评定 不良行为 代签名 误导客户 不实告知 冒名顶替体检 参与保险欺诈 挂单行为 客户投诉 强制或引诱投保 唆使退保 回佣 恶意投诉 泄露客户资料 隐瞒犹豫期或阻挠客户犹豫期退保 破坏公司形象 客户资料不真实或不详细 业务员个人信息不真实 同事之间的不规范行为 违反业务管理规定 挪用侵占客户保险费／保险金 擅自更改客户投保资料 由于业务人员原因导致客户个人投资连结保险账户损失而引发公司错单交易行为 其它违反业务管理规定的行为 业务员级别如何评定 完全按照平安人寿业务人员品质管理条例界定 不良行为品质分值 由机构业评会依据业务员品质管理办法对业务人员不良行为进行处罚并扣分。 其中，警告：-10；记过：-20；解约：-50 业务员级别如何评定 记住啊 半年内被警告两次或记过一次就有可能被评为B级以下 新契约问题件（3月1日起） 一件 –1分（第一件不计分，累计计分不超过-5分) 犹豫期退保（2件以上开始计算） 一件 –2分 短期出险拒赔件一件 –10分 短险赔付率 (50%) 0——-3分 第13月保单件数继续率 (75%) 0— -3分 契约品质行为及分值 业务员级别如何评定 问题件类型（一）： 填写有误类（身份证位数不足15位或18位，身高、体重填写错误，生日与身份不符等。） 填写不全类（无配偶、子女代码、无身高、体重、无填写健康告知，无填写受益人出生年月日、无建议书、无存折复印件等。） 投保书涂改类：（存折复印件涂改、帐户涂改、暂收日期涂改、大小写涂改。 问题件类型（二）： 保费有误：（合计保费计算有误、附加险保费有误，主险保费计算有误，男性保费看成女性保费等）） 投保规则不符：（意外伤害与意外医疗比例是1：10，子女教育A、B必须父母投保，四类职业不得投保意外伤害医疗等） 签名有误：（未满18周岁必须监护签字，18周岁以上（包括18周岁）必须本人签名，无签名等） 三、FYC条件 ●　评定A级，在半年考核期内月均FYC 　　超过640元 ●　评定AA级，在半年考核期内月均FYC 　　超过880元 ●　评定AAA级，在半年考核期内月均 　　FYC超过1100元 业务员级别如何评定 [-10，0) [0，10）或 [10，20]且在 职3年以下， 考核期内月 均FYC不低于 640元。 [10，15）在 职3年以上 者或[15，20] 在职3年以上 5年以下， 考核期内月 均FYC不低于 880元。 [15，20]且在 职5年以上， 考核期内月 均FYC不低于 1100元。 AAA AA A B C （-，-10） 业务员级别如何评定 案例：某业务员，司龄2年，2003年上半年品质得分15分。在2003年下半年，出现返佣事件，处罚结果为警告一次，并有一次问题件的扣分，同时其FYC下半年总计2700元，则该业务员在2003年12月31日进行的评分时，评分结果如下： 业务员级别如何评定 起点分值（20分） 加上返佣不良行为品质处罚记过处分，-10分 加上不良契约品质问题件