进口代付-苏州分行.pptVIP

提纲 一、进口代付定义、业务品种、协议文本 二、进口代付简要流程和注意事项 三、代付赢、融汇赢 一、进口代付—定义 进口代付业务，指在进口信用证、进口代收和汇出汇款结算方式下，根据申请人提出的融资申请，经审查审批同意利用境内外银行和总行离岸（以下简称“代付行”）的外汇资金为申请人代为对外付款，到期申请人按约定利率和期限归还融资本金和利息的短期融资行为。 基础贸易结算方式是指进口信用证、进口代收和汇出汇款； 一、进口代付—业务范围 1．进口信用证结算方式项下进口贸易融资业务，包括即期信用证和远期信用证等项下进口代付业务。 2．进口代收结算方式项下进口贸易融资业务，包括即期付款交单方式、远期付款交单方式和承兑交单方式项下进口代付业务。 3．汇出汇款结算方式项下进口贸易融资业务，包括T/T 货到付款项下进口代付业务、T/T 预付货款项下进口代付业务、服务贸易项下进口代付业务。 4．对超过上述范围的业务，需上报总行审批。 一、进口代付—协议文本 T/T货到付款项下、信用证项下、进口代收项下的代付：进口代付业务协议书（浦银苏发〔2009〕223 号附件3） 办理T/T 预付货款项下进口贸易融资业务,应要求客户提交《汇出汇款结算方式项下融资业务申请书（T/T预付货款适用）》（附件3），并签署《汇出汇款结算方式项下进口代付业务协议书（T/T 预付货款适用》（附件5）。（浦银发〔2010〕224 号） 办理服务贸易项下进口贸易融资业务时，应要求客户提交《汇出汇款结算方式项下融资业务申请书（服务贸易适用）》（附件6），并签署《汇出汇款结算方式项下进口代付业务协议书（服务贸易适用）》（附件8）。（浦银发〔2010〕224 号） 一、进口代付—融资期限 进口信用证、进口代收和汇出汇款结算方式下，若客户已缴足足额保证金，或以我行全额人民币存单质押可视为低风险业务，融资期限可放宽至1年，若需使用我行相应贸易融资授信额度，融资期限原则上不超过180天。 一、进口代付—存单质押 若客户全额以我行人民币存单质押作为担保，须确保人民币存单到期日与代付业务到期日匹配，以保证在代付业务到期日，有足额资金归还代付业务款项。对于存单质押的相关操作，应根据《上海浦东发展银行公司授信业务担保管理办法》（浦银发〔2009〕131号）的有关规定执行。 一、进口代付—远期信用证 远期信用证业务项下，对外承兑付款期限（承兑日至到期日）加上代付期限，如两者期限合计超过90天（不含90天），需事先向总行公司及投资银行总部贸易金融部申请外债指标。 汇发[2010]59号 文第三条规定，“银行为客户开立远期信用证后，再为该笔付款业务叙作海外代付的，如两者期限合计超过90天，则海外代付项下金额应纳入短期外债余额指标控制”。 一、进口代付—T/T预付货款 对于T/T预付货款项下的外管政策要求，应按照《关于转发国家外汇管理局关于企业货物贸易项下对债权实行登记管理有关问题的通知等文件的通知》（浦银发〔2008〕668号）的相关要求办理，如遇相关政策更新，以最新政策规定为准。 一、进口代付—服务贸易 对于服务贸易项下进口贸易融资业务，应严格按照《国家外汇管理局关于下发非贸易售付汇及境内居民个人外汇收支管理操作规程(试行)的通知》（汇发〔2002〕29 号）、《关于转发外汇管理局税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题的通知的通知》（浦银发〔2008〕736 号）等要求审核相关单据，如遇相关政策更新，以最新政策规定为准。 汇发[2010]59号 文操作指引:除90天以下（含）货物贸易项下海外代付不纳入短期外债余额指标管理外，其余类型海外代付（如服务贸易项下海外代付），不分期限长短，均要纳入短期外债余额指标控制。 一、进口代付—收款人在境内 代付行都不做收款人在境内的业务，顾虑对外管政策的把握，碰到此类业务，可让客户改做进口押汇。 二、进口代付—简要流程（以TT货到付款为例） 1、申请：提前（至少起息日前3个工作日）与我部沟通金额、期限等，提供付款信息或材料，以便与代付行确定额度和价格。 如通过离岸代付，请填写 “离岸代付申请书”，发送贸易金融部，向总行离岸业务部申请额度、确定价格。（至少起息日3天前） 2、短债指标：代付期限超过90天的，事先沟通与总行确认有额度后，填写附件短债指标申请书，发送贸易金融部，向总行贸易金融部申请。（目前较紧） 3、提供资料：TT货到付款项下：客户在提交货到付款的全套材料（汇款申请书、发票、进口报关单等）的基础上，提交融资申请和代付协议，请见浦银苏发〔2009〕223号文的附件1、3。（预付款和服务贸易项下目前仅总行离岸、大西洋可以做，提前沟通并提供相应材料，融资申请和代付协议请见“浦银发（2010）224号