诺财财富管理公司营销管理体系设计精选.doc

诺财财富管理公司营销管理体系设计 3诺财财富管理公司营销管理现状分析 3.1公司简介 诺财财富管理公司成立于2007年，作为金融产品的设计师、客户理财的私人管家， 诺财财富管理公司旨在提供以下四个方面的服务:帮助融资机构设计及筛选金融产品、 帮助客户筛选适合的金融产品、服务融资机构签约的合格投资者、服务客户做产品存续 期间的管理。诺财财富管理公司通过调查公司团队、历史业绩、投资策略和产品条款等 对投资项目进行客观严谨的尽职调查，并进行严格的筛选，打造顶尖的PE投融资平台。 在1个月到1.5个月内完成募集工作进行高效率的募集，通过满足法律法规对于私募， 以及合格投资人的要求打造高品质产品，通过提供募资后的投资者关系管理，让管理者 专注于核心打造高品质服务。诺财财富管理公司独立于证券公司、银行、信托等金融机 构，作为第三方理财机构，没有自己的产品，通过收取证券、基金公司的佣金获利。 诺财财富管理公司的价值主张为:投资者的隐私保护、多维度的资产配置、客观中 立的产品筛选、量身定制的理财规划方案、严谨的产品存续期过程管理。 诺财财富管理公司的服务流程为:寻找目标客户、与客户商讨设定理财目标(帮助 客户建立正确投资心态)、了解客户财务状况并判断问题与障碍(帮助客户正确审视自身 状况)、提供理财规划建议书、选择合适的投资工具(谨慎选择金融机构、谨慎选择理财 产品)、定期陪同客户检视并修正该理财计划。 3.2诺财财富管理公司总体战略规划及目标客户 诺财财富管理公司总体战略规划有三: 一是成为国内顶尖的金融产品设计和筛选的金融机构，高净值客户理财规划首选的 私人银行，客户最值得信赖的理财顾问机构; 诺财财富将产品的设计和筛选作为公司的第一战略目标，主要致力于在投资产品的 筛选和风险控制方面成为业内的领先者，通过一系列共计7步的产品风控环节，最大限 度的保证提供给客户的投资产品的安全性和收益性。希望通过产品质量的控制，成为客 户最值得信赖的金融服务机构，也是其区别于其他竞争者的核心竞争力。 二是保持公司在高端客户理财市场的领导者地位，始终成为行业发展的引领者，成 为国内该领域内的第一品牌; 随着国内理财市场的逐步繁荣，客户尤其是高端客户对理财机构的服务品质越发注 重。除了传统意义保守型产品的提供，越来越多的客户对各类高收益的创新性产品表现 出了积极的兴趣，也具备了较强的风险承受能力。因此，保持产品的不断创新和持续提 供高品质的产品则成为了高端理财机构竞争的核心区，同时，能够为高端客户提供私密 的、个性化的、专业化的投资指导和建议也成为了竞争的主要内容。因此，只有那些能 够不断提供领先产品和优质服务的机构才‘能保持行业的领先地位，成为引领行业发展的 人。 三是国内最值得信赖的客观独立的第三方理财师顾问服务机构。 赢得客户的信赖，首先要保证产品的安全性符合客户的预期，同时在销售和服务过 程中，要严格区分合格客户，并做好风险提示和客户引导工作。目前，诺财财富经过几 年的发展，已经发行了近200款投资产品，目前在已经退出的近170个产品中，100% 的按照当初的预期兑现了客户的本金和预期收益，客户对产品的满意率接近100%。同 时，在风险控制方面，严把客户的入口关。公司建立了严格的会员制，规定理财师只允 许向己经签订风险承诺书的正式会员客户推荐产品，并通过了严格的系统平台对客户的 资料和信息进行保密。同时，注重信息披露工作，公司定期(每季度)召开各类产品的 信息沟通会，邀请购买产品的客户参加，第一时间向客户通报产品的最新状况。另外， 公司不断举办各类的投资策略会，邀请国内一流的金融学者和专家为客户进行投资策略 分析和形势通报，提升客户的认知度和专业度。通过一系列的服务，客户与其他同业横 向比较后，绝大部分的客户对诺财的服务均予以了高度的肯定，并表示是最值得信赖的 第三方理财服务机构。 目标客户群:净资产(可投现金资产)在100万美金以上的个人客户或者法人客户。 根据国际惯例，高净值的客户定义为个人(家庭)净资产(即可投现金资产)达到 100万美元。按照国内关于合格投资人的限制，个人(家庭)收入超过100万人民币以 上的客户被监管机构成为合格投资人。特别对私募投资的相关规定指出，除相关主管部 「〕批准的公募基金外，任何其他形势的基金均以私募的方式发行，且只能向最低的投资 额超过100万元人民币的投资人发行。因此，根据监管规定和公司的服务定位，公司的 目标客户群限定在“净资产(可投现金资产)在100万美金以上的个人客户或者法人客户。” 3.3诺财公司的产品定位 3.3.1基础类产品 基础类产品包括:股权质押、房地产融资、政府信用、证券结构化，可以确保诺财 公司实现固定收益。 (l)股权质押:股权质押又称股权质权，是指出质人以其所拥有的股权作为职业标 的物而