银行业专业人员资格考试-银行业从业人员资格考试风险管理分类模拟题1.docVIP

银行业从业人员资格考试风险管理分类模拟题12 一、单项选择题 1、银监会提出的商业银行监管理念不包括______。 ? ?A．管法人 ? ?B．管风险 ? ?C．管内控 ? ?D．管存款 2、______是银行监管的首要环节，是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。 ? ?A．机构准入 ? ?B．业务准入 ? ?C．市场准入 ? ?D．风险评估 3、在市场准入范围和标准中，______不属于中资商业银行行政许可事项。 ? ?A．机构设立 ? ?B．机构终止 ? ?C．董事和高级管理人员任职资格 ? ?D．资本监管 4、银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系，从而为银行监管提供全面有效的法规依据。在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由______三个层级的法律规范构成。 ? ?A．法律、行政法规、规章 ? ?B．立法、行政法规、规章 ? ?C．法律、监管文件、制度 ? ?D．立法、监管文件、制度 5、下列各项中不是风险处置纠正的内容的是______。 ? ?A．风险纠正 ? ?B．风险规避 ? ?C．市场退出 ? ?D．风险救助 6、下列______不属于信用风险管理领域相关制度指引。 ? ?A．《贷款通则》 ? ?B．《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》 ? ?C．《商业银行银行账户利率风险管理的指引》 ? ?D．《银团贷款业务指导》 7、下列关于专有信息和保密信息的说法，错误的是______。 ? ?A．专有信息是与竞争者可以共享的信息，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位 ? ?B．有关客户的信息经常是保密的 ? ?C．某些项目为保密信息和专有信息，银行可以不披露具体的项目 ? ?D．专有和保密信息必须对要求披露的信息进行一般性信息披露，不用解释未披露的事实和原因 8、下列关于银行监管法律法规的说法，错误的是______。 ? ?A．法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分 ? ?B．行业自律性规范、司法解释、行政解释和国际金融条约四个部分作为法律框架的有效补充 ? ?C．规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件，其效力等同于法规 ? ?D．在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成 9、下列关于市场约束参与方作用的说法，不正确的是______。 ? ?A．监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性 ? ?B．银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险 ? ?C．评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评级，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用 ? ?D．股东通过对股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险 10、银行业监管机构对银行业实施监督管理，应当遵守的原则是______。 ? ?A．依法、公开、公正、有效 ? ?B．依法、公开、公正、效率 ? ?C．依法、公开、公平、效率 ? ?D．依法、公开、公平、有效 11、效率原则是四大监管原则之一，它具体是指银监会在进行监管活动中要______，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。 ? ?A．合理配置和利用监管资源，提出监管建议 ? ?B．规范监管标准，提高监管效率 ? ?C．提出有效的监管建议 ? ?D．合理配置和利用监管资源，提高监管效率 12、巴塞尔委员会于______重新修订并发布了新的《有效银行监管的核心原则》。 ? ?A．2005年4月 ? ?B．2006年4月 ? ?C．2005年5月 ? ?D．2012年9月 13、下列关于风险迁徙类指标说法不正确的是______。 ? ?A．风险迁徙类指标是衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标 ? ?B．期初正常贷款期间减少金额，是指期初正常类贷款中，在报告期内，由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款 ? ?C．期初关注类贷款向下迁徙金额，是期初关注类贷款中，在报告期末分为关注类/次级类/可疑类/损失类的贷款余额之和 ? ?D．期初可疑类贷款向下迁徙金额，是期初可疑类贷款中，在报告期末分类为损失类的贷款余额 14、管理信息系统包括两大基础模块，即______。 ? ?A．业务运营系统和管理报告系统 ? ?B．业务运营系统和组织结构 ? ?C．业务政策和管理报告系