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TRACKER Unit of measure Title Unit of measure Working Draft - Last Modified 08/18/2010 10:40:54 AM Printed 02.10.2009 17:08:40 WORKING DRAFT Last Modified 08/18/2010 10:40:54 AM China Standard Time Printed 02.10.2009 17:08:40 W. Europe Standard Time Document type Date CONFIDENTIAL AND PROPRIETARY Any use of this material without specific permission of 麦肯锡 Company is strictly prohibited 吉祥人生保全知识简介 * 主要内容 保全知识简介 吉祥人生涉及的保全项目 保全单证填写规则 柜 面 亲 办 委 托 代 办 网 络 保 全 电 话 保 全 * 保全概述 保全：是指为保持保险合同的效力而进行的一系列售后服务工作。 保全分类 个人保全 变更类 给付类 贷款类 退保类 团体保全 （略） 保全业务申请途径 保全受理渠道 * 目前除以下列明外，其他原则上仅接受柜面亲办及代办，以后如有保全项目受理渠道更新，再另行通知： 1、通讯地址及联系电话可支持柜面、代办、电话、网上、信函、传真等方式进行变更； 2、保单贷款（仅限投被保险人为同一人或被保险人贷款授权的保单）、保单续贷（仅限投被保险人为同一人或被保险人贷款授权的保单）、保单还款、垫交还款、续期交费方式变更可支持网上保全。 所有多渠道受理业务涉及收付款业务、或涉及要求提供账户信息的变更业务，仅限于总对总账户或保单原账户方可受理。 * 主要内容 保全知识简介 吉祥人生涉及的保全项目 保全单证填写规则 * 吉祥人生涉及保全项目 保全项目 申请资格主体 是否可代办 申请应备资料 委托授权书及受托人有效身份证明原件 身份证 折/卡复印件 健康告知 保单 其他资料 客户联系信息变更 投保人、被保险人、受益人； Y C 　 　 　 　 Y 客户资料信息变更 投保人、被保险人； Y C 　 　 　 更正事项相关证明资料 Y 签名变更 原签名资格人 N Y 　 　 　 　 　 续期交费方式变更 投保人 Y C(转帐变自交时，需要复印件） Y(转帐时提供) 　 　 1、转账时提供转账授权书；2、第三方付款时提供：第三方付款人身份证原件；投保人与付款人关系证明（系统无关系记录时）； Y 投保人变更 投保人 N(原投保人不可代办，投保人及被保险人可代办) Y(新投保人、原投保人及被保险人三方有效身份证明原件) 　 Y(投保人发生事故享受保费豁免的产品） 　 　 Y 保单挂失补发 投保人 N(换发可代办） Y 　 　 Y(换发需提供原保险单正本) 　 Y 受益人变更 被保险人、投保人（需被保险人同意） Y（非被保险人第一顺序继承人需本人办理） Y（申请人与被保险人身份证原件） 　 　 　 1、投保人申请时需提供投保人有效身份证明原件及被保险人亲笔签名同意书；2、新受益人为非被保险人第一顺序继承人，需要提供新受益人身份证明原件； Y * 吉祥人生涉及保全项目（续） 保全项目 申请资格主体 是否可代办 申请应备资料 委托授权书及受托人有效身份证明原件 身份证 折/卡复印件 健康告知 保单 其他资料 保单迁移 投保人 Y C 　 　 　 　 Y 性别年龄误告 投保人、被保险人 Y Y（申请人与被保险人） Y（涉及补退费提供） 　 Y 变更后不能证明变更前后为同一人的，需提供证明； Y 职业变更 投保人、被保险人 Y C Y 　 　 职业变更的相关证明，如果转核还需要根据核保的要求提供相关资料 Y 补充告知 投保人、被保险人 Y C Y Y 　 核保要求的相关资料 Y 复效 投保人 Y C Y Y 　 如果转核还需要根据核保的要求提供相关资料 Y 保单冻结变更 投保人、内部或相关机构 Y Y（办理人的身份证） 　 　 　 　 Y 特别约定 内部变更流程 Y Y 　 　 Y 其他说明特别约定内容的相关证明资料 Y 犹豫期撤保 投保人 Y（超过30万非原账户需本人办理） Y Y 　 Y 需提供首期保费发票 Y 退保（含整单、减保、通融） 投保人 Y（同犹豫期） Y Y 　 Y 死亡退保需提供被保险人身故证明、户口注销证明 Y 保全申请应备资料 * 保险合同变更申请书（或退保申请、迁移申请、给付申请、保单贷款确认书等） 相关人员有效身份证明原件 保单正本（电子保单除外） 健康及财务告知书 申请资格人存折/银行卡