中融广州华海大厦项目简介一.docVIP

中融-广州华海大厦经营性物业贷款 集合资金信托计划 一、信托基本要素： 类型 贷款类 规模 1.4亿 期限 1年 预期年化收益率 100-300万（不含） 9.0% 300万（含）以上 9.5% 收益分配方式 半年付息 受托人 中融信托有限责任公司 资金用途 资金用于补充利海集团流动资金 融资人 广东利海集团 保管行 上海银行股份有限公司 风险及控制措施 经营性物业抵押：利海集团（总资产125亿）将广州市海珠区市中心华海大厦13,151.36平方米商业和办公物业抵押，抵押率为43.5%。 2、上市公司担保人：利海集团实际控制人谢海榆先生连带责任保证担保。谢海榆个人资产实力雄厚（上市公司股票市值20.5亿），担保能力强。 3、关联公司担保：广东利海城市运营有限公司提供保证担保。该公司注册资本、实收资本3.3亿元；公司担保能力强。 4、租金账户共管：设立共管账户，对华海大厦及持有的天源路物业在信托期间产生的租金和物业管理等收入进行归集；保证信托收益足额兑付。 项目亮点 1、融资方实力较强：利海集团2012年总资产125亿元，负债率36.48%，主营业务收入27.79亿，盈利能力超强； 2、项目区位优势：华海大厦地处广州市中心海珠区成熟商圈，交通便利，区域繁华，距广州火车站仅15分钟，步行5分钟到地铁； 3、项目标的物优势：华海大厦为中高档综合办公楼，周边同类物业十分稀缺，市场供不应求 三、交易结构图： 项目简介