卡贩子非法倒卖行卡 警方称买卖卡都涉嫌犯罪.docVIP

卡贩子非法倒卖行卡 警方称买卖卡都涉嫌犯罪.doc

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卡贩子非法倒卖行卡 警方称买卖卡都涉嫌犯罪

  这些竟是“商品”!   网上偷偷销售银行卡的卖家多打着“卖银行卡包”的旗号,点开页面方见真实内容。   网上有不法分子倒卖信用卡,用以恶意透支,早已不是新闻;但你知道吗?你的一张普通的借记卡(比如工资卡),里面没有一分钱,在网上也能卖200元至500元!别惊讶,如今网上销售的各种银行卡应有尽有,甚至还提供开户人真实身份证……一些卖卡者吹嘘称,什么样的银行卡都有,什么要求都可以办妥。   那么,卡贩子是如何获取这些银行卡的呢?到底是什么人在买这些银行卡呢?买去了又做什么用呢?近日,扬子晚报记者对此进行了暗访。   店家月成交几百件   一单就卖几十上百张卡   昨天,扬子晚报记者在一家知名电子商务网站的“宝贝搜索”栏中输入银行卡三字,立即有一列自动搜索条目展开,其中银行卡销售竟赫然在列,并且宝贝显示数目多达208个。   尽管搜索出的宝贝均以销售卡包或银行卡为名,但是,商家对银行卡的销售行为并不遮掩,宝贝展示图像上罗列着一排各式各样的银行卡,并在图像上方用蓝绿色的字标注:低价出售银行卡,安全便捷。   占据搜索页面前四位的银行卡销售商铺显示地址均为广东深圳。这些店铺主页的共同特点是:仅有银行卡销售链接,并无任何多余的宝贝或者店铺信息介绍,一切从简。除了在该网站上能够联系上店家之外,宝贝描述里列有QQ号,暗示可以使用QQ私下联系。   扬子晚报记者还发现,有些店铺的销售情况很不错,其中一家店铺显示的6月20日-6月25日的成交记录为425件,虽然顾客仅有7人,但每单交易量都很可观,少则40张,多则100张。   有网站专售银行卡   称“随意转账绝无限制”   除了这些电商网站上的卖家,还有一些网站专门就是销售银行卡的:称长期回收、出售各种银行卡。昨天,扬子晚报记者很容易就搜索到了这样的一些网站。这些网站页面乍一看相当正常,里面主要是各种跟银行卡有关的资讯信息,甚至有一些对银行卡诈骗行为的提醒。但是仔细打开各个子栏目,才能发现一些端倪,比如有栏目里称:“如客户有要求,可以按客户提供的名字开通网上银行,全新卡,无任何交易记录。”   那么,这种卡有什么作用呢?网站称:“随意转账绝无限制,是您理想的中转卡,如你正因为生意、业务等需要接受对方给你汇钱、转账、消费,但又不想使用自己的真实身份证去银行开卡,请联系我,可根据客户要求开通网银服务,为你保密。”该网站还称:“我们银行卡出售的都是真卡,非复制卡,有银行的回执和开户人资料。”   一张银行卡五六百元   带网银和开户身份证信息   扬子晚报记者从店家那了解到,目前销售的银行卡形式多为一体式的,不光有一张银行卡,还可以包括开通的网银、身份证信息、开户资料,要价400-500元不等。   扬子晚报记者昨天先后联系了三个店家,其中一家店主则表示可以卖卡。不过,店主表示出售的卡都是已经办理好的卡,价格500元一张,带网银、开户身份证信息等。扬子晚报记者问能否指定开户名或开户地等信息,店家称其“又去不了外地开卡”,所以无法指定,办好的卡都是在广东开户的。   扬子晚报记者又问购买后何时能拿到卡?对方称,将以最快速度当天或者第二天通过快递发出,买家拿到卡的时间“最迟后天”。不过,当扬子晚报记者试图问更多关于这些卡的来源等信息时,这些店家就非常谨慎、不“搭理”记者了。   扬子晚报记者还通过一家号称做银行卡服务的网站客服QQ了解到,该网站出售的银行卡价格高达600元一张,每张银行卡包含身份证信息、开户资料和U盾。这个卡价格相对其他网店的略贵一些,不过客服人员表示可以指定开户地及开户名的。   网上卖的卡哪来的?   “买”民工身份证办卡有可能   如果买到的银行卡是真卡,这些银行卡又是从何而来?   在暗访中,卡贩子们表示,他们主要通过三种方式获取银行卡:一是以每张100元左右的价格收购;二是批量购买遗失或被盗的个人信息和身份证件,然后办理银行卡;三是通过在银行的“内部关系”搞定。   而另外一种相对常见的方式是:有的卡贩子到各个工地上以10元/张的价格向农民工借身份证到银行开户开卡;有些不发达地区要求不严的银行留个身份证复印件扫描就开卡了,以这些身份证开的银行卡便成为网上售卖的银行卡来源。   银行员工倒卖卡划不来   在探访南京众多银行的过程中,一些一线或中层管理员工都认为,银行员工如果介入到银行卡倒卖的利益链中,风险太大。“现在造假很难,加上盗用客户信息倒卖银行卡的成本很高一旦被发现,对于银行员工来说并不划算,还不如做资金掮客获利多。”一位银行管理岗位的员工直言不讳地说,“克隆卡倒是听说过不少,但基本都刷不了”。   ATM吞的卡也不可能被卖   对于网上买卖的银行卡来源,扬子晚报记者提出了网友的一种猜想如果ATM柜员机吞的卡,是否有可能成为不法分子非法获得银行卡的一个渠道?   “基本

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