内部控制政策.doc

枣庄市商业银行内部控制第一章 总 则 第一条 为建立健全本行内部控制体系，防范金融风险，保障业务、管理体系安全 稳健运行，依据《企业内部控制基本规范》中华人民共和国商业银行法银监会《商业银行内部控制指引》和等法律法规，制定本。 第二条 本所称内部控制是指本行为实现内部控制目标，通过制定一系列的制度、程序和方法，并由董事会、监事会、管理层和全体员工实施的对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。 第三条 内部控制目标包括： （一）确保国家法律、法规和本行内部规章制度的贯彻执行。 （二）确保本行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。 （三）确保本行风险管理体系的有效