IC卡会员一卡通应用及风险方案(修).pdfVIP

IC 卡会员“一卡通” 应用及风险方案 IC 卡会员一卡通应用方案 一 IC 卡充值、消费图示 交接当日营业报表并入账 充值点 主管审核签字 财务处领卡并签字 开单签字 卡 营 写 查询 消费 门店1 业 入 服务器 查询 消费 门店2 结 查询 消费 算 门店3 （按日、周、月) 二 物品配送 门店1 电话预约 总 提现预约，汇 电话预约，所需物品按时配送至 门店2 部 款至各门店 指定银行卡 门店3 物品预约 每晚结审所需物品数量次日早晨配送至各门店 门店签收 ①、专人被授权对IC 卡进行开卡、充值; ②、门店收银人员经过授权可以对IC 卡进行扣费、查询、充值; ③、查询各门店的消费情况及充值开卡情况. IC 卡风险分析及 规避 可能带来的风险: 1、政策风险 2、IC 卡泄密 3、现金流掌控 具体体现及规避方法： 一、政策风险 根据商务部拟出台《单用途预付卡发行管理办法》，明确管理主体、管理职 责、管理方式、管理手段等。制定《单用途预付卡发行服务规范》等行业标准， 规范单用途预付卡收费、投诉、保密、赎回、清退等业务。建立单用途商业预付 卡业务信息系统，实现对重点发卡企业的业务数据统计、预警分析的信息化管理。 由于我公司IC 卡不打算使用实名制，这就与政府出台的政策产生冲突。 方法：经手人越少越好，各门店只有店长具有知情权，拟将终端安装于店长 办公室：对外对内一致口径，此商务卡和连锁旅店是合作关系，并签定特约商户 加盟协议，以此规避不必要的风险。 二、IC 卡泄密 IC 卡泄密一般分为两种： ①、假冒公司IC 卡，冒领烟酒或提现，对公司造成损失。 方法： 所售卡信息自动保存于服务器数据库并备份，各门店终端结算卡时 须此卡信息与数据库信息相吻合为准，方可给予结算。 ②、内部泄密，是内部人员私自违规操作，对公司造成损失。 方法： 加强对内部人员的管理及教育工作，建立完善的管理制度，严格按 业务流程操作。 三、现金流掌控 财务管理、现金的掌管、账目记录等程序操作不当，对公司造成损失。 方法： 一、规范化管理; 二、账目清晰，条理分明; 三、现金要及时入账。 四、时间差造成的物品价格浮动损失 方案人：