晋商银行网上银系统V2.0版.doc

晋商银行网上银行系统V2.0版 对公业务操作手册 晋商银行 二O一二年五月 目录 1 账户查询 1 1.1 账户余额查询 1 1.1.1 功能描述 1 1.1.2 用户范围 1 1.1.3 操作步骤 1 1.2 账户限制信息查询 2 1.2.1 功能描述 2 1.2.2 用户范围 2 1.2.3 操作步骤 2 1.3 账户明细查询 2 1.3.1 功能描述 2 1.3.2 用户范围 2 1.3.3 操作步骤 2 1.4 网银交易流水查询 3 1.4.1 功能描述 3 1.4.2 用户范围 3 1.4.3 操作步骤 3 1.5 跨行账户查询 4 1.5.1 功能描述 4 1.5.2 用户范围 4 1.5.3 操作步骤 4 1.6 电子回单查询 4 1.6.1 功能描述 4 1.6.2 用户范围 5 1.6.3 操作步骤 5 1.7 往来账详细查询 6 1.7.1 功能描述 6 1.7.2 用户范围 6 1.7.3 操作步骤 6 2 转账付款 6 2.1 行内转账 6 2.1.1 功能描述 6 2.1.2 用户范围 6 2.1.3 操作步骤 7 2.2 跨行转账 9 2.2.1 功能描述 9 2.2.2 用户范围 9 2.2.3 操作步骤 9 2.3 实时跨行转账 12 2.3.1 功能描述 12 2.3.2 用户范围 12 2.3.3 操作步骤 12 2.4 跨行网银管理 15 2.4.1 查询协议签约 15 2.4.2 支付协议签约 16 2.4.3 跨行查询协议维护 17 2.4.4 跨行支付协议维护 18 2.4.5 跨行收款 19 2.5 企业限额设置 21 2.5.1 功能描述 21 2.5.2 用户范围 21 2.5.3 操作步骤 21 2.6 企业限额查询 22 2.6.1 功能描述 22 2.6.2 用户范围 22 2.6.3 操作步骤 22 2.7 收款人名册管理 23 2.7.1 功能描述 23 2.7.2 用户范围 23 2.7.3 操作步骤 23 3 财务管理 25 3.1 代发工资 25 3.1.1 代发工资 25 3.1.2 代发工资批次查询 27 3.1.3 代发工资批次删除 29 3.2 代理报销 30 3.2.1 功能描述 30 3.2.2 用户范围 30 3.2.3 操作步骤 31 3.3 员工工资单 33 3.3.1 模板设置 33 3.3.2 工资单文件上传 36 3.3.3 工资单明细查询 37 3.3.4 工资单上传文件删除 38 4 集团服务 39 4.1 资金扣收 39 4.1.1 功能描述 39 4.1.2 用户范围 39 4.1.3 操作步骤 39 4.2 资金下划 41 4.2.1 功能描述 41 4.2.2 用户范围 41 4.2.3 操作步骤 41 4.3 内部调拨 43 4.3.1 功能描述 43 4.3.2 用户范围 43 4.3.3 操作步骤 43 5 客户服务 44 5.1 短信通设置 44 5.1.1 短信通签约 44 5.1.2 短信通维护 46 5.1.3 短信通解约 49 5.2 企业操作员管理 50 5.2.1 操作员查询 50 5.2.2 密码修改 51 5.2.3 审核流程管理 52 5.2.4 审核流程查询 54 5.3 证书管理 55 5.3.1 证书更新 55 6 交易授权 56 6.1 金融类交易授权 56 6.1.1 功能描述 56 6.1.2 用户范围 56 6.1.3 操作步骤 56 6.2 录入交易删除 58 6.2.1 功能描述 58 6.2.2 用户范围 58 6.2.3 操作步骤 58 6.3 金融类交易退回 59 6.3.1 功能描述 59 6.3.2 用户范围 59 6.3.3 操作步骤 59 6.4 管理类交易授权 60 6.4.1 功能描述 60 6.4.2 用户范围 60 6.4.3 操作步骤 60 7 互动交流 61 7.1 营销信息 61 7.1.1 功能描述 61 7.1.2 用户范围 61 7.1.3 操作步骤 61  账户查询 账户余额查询 功能描述 查询企业在网上银行签约的活期存款的当前余额、可用余额和交易明细信息。 用户范围 企业网银注册用户 操作步骤 点击账户余额查询，显示企业账号、户名及账户类型。再点击账号可查询到账户状态、开户机构、币种、当前余额、可用余额。 账户限制信息查询 功能描述 查询企业账户是否被有权机关限制、冻结。 用户范围 企业网银注册用户 操作步骤 点击账户限制信息查询自动回显企业账号、户名。点击查询按钮可看到序列号、限制类型、起始日期、期限、限制状态、结束日期。 账户明细查询 功能描述 查询企业在网上银行签约账户的所有发生的交易明细信息。 用户范围 企业网银注册用户 操作步骤